Cách tính phần trăm lãi lỗ trong Excel
|
Học cách tính phần trăm lãi của khoản đầu tư của bạn rất đơn giản và là một phần thông tin quan trọng trong hộp công cụ dành cho nhà đầu tư Show Để tính tỷ lệ phần trăm lãi trên một khoản đầu tư, trước tiên các nhà đầu tư cần xác định khoản đầu tư ban đầu có giá bao nhiêu hoặc giá mua. Tiếp theo, giá mua được trừ vào giá bán của khoản đầu tư để tính lãi hoặc lỗ của khoản đầu tư Nếu nhà đầu tư không có giá mua ban đầu, họ có thể lấy nó từ nhà môi giới của họ. Các công ty môi giới cung cấp xác nhận giao dịch ở dạng giấy hoặc điện tử cho mọi giao dịch, bao gồm giao dịch mua ban đầu và giá bán cũng như chi tiết tài chính của khoản đầu tư Chìa khóa rút ra
1. 15 Tính lãi hoặc lỗ khi đầu tưXác định phần trăm lãi hoặc lỗ
Nếu tỷ lệ phần trăm trở thành số âm vì giá trị thị trường thấp hơn giá mua ban đầu—còn được gọi là chi phí cơ sở—thì khoản đầu tư đó sẽ bị lỗ. Nếu tỷ lệ phần trăm là dương vì giá trị thị trường hoặc giá bán cao hơn giá mua ban đầu, thì khoản đầu tư đó sẽ có lãi Công thức tính tỷ lệ phần trăm lãi hoặc lỗTỷ lệ phần trăm lãi đầu tư = Giá bán−mua giá mua giá×100\text{Phần trăm lãi đầu tư} = \frac{\text{Giá bán} - \text{giá mua}}{\text{giá mua}} Investment percentage gain=purchase pricePrice sold−purchase price×100
Để xác định phần trăm lãi hoặc lỗ mà không bán khoản đầu tư, cách tính rất giống nhau. Giá thị trường hiện tại sẽ được thay thế cho giá bán. Kết quả sẽ là lãi (hoặc lỗ) chưa thực hiện, nghĩa là lãi hoặc lỗ sẽ chưa được thực hiện do khoản đầu tư chưa được bán Tại sao tính phần trăm tăng hoặc giảm lại quan trọngViệc tính toán lãi hoặc lỗ đối với một khoản đầu tư theo tỷ lệ phần trăm là rất quan trọng vì nó cho biết số tiền kiếm được so với số tiền cần thiết để đạt được mức lãi đó Ví dụ: nếu hai nhà đầu tư, mỗi người kiếm được 500 đô la từ việc đầu tư vào cùng một cổ phiếu, thì cả hai đều có số tiền lãi như nhau. Khi bắt đầu, có vẻ như cả hai khoản đầu tư đều đạt được kết quả như nhau. Tuy nhiên, nếu một nhà đầu tư đã chi 20.000 đô la khi mua cổ phiếu ban đầu và nhà đầu tư thứ hai chỉ chi 10.000 đô la, thì nhà đầu tư thứ hai hoạt động tốt hơn vì ít rủi ro hơn. Ngoài ra, nhà đầu tư thứ hai có thể đầu tư 10.000 đô la còn lại (giả sử cả hai đều có 20.000 đô la để đầu tư) vào cổ phiếu thứ hai và kiếm thêm lợi nhuận Ví dụ về tính phần trăm lãi hoặc lỗTính toán phần trăm lãi hoặc lỗ có thể được sử dụng cho nhiều loại đầu tư. Dưới đây là hai ví dụ Kho hàngVí dụ: giả sử một nhà đầu tư đã mua 100 cổ phiếu của Intel Corp. (INTC) ở mức 30 đô la một cổ phiếu, có nghĩa là nó có giá 3.000 đô la cho khoản đầu tư ban đầu (giá 30 đô la * 100 cổ phiếu) 100 cổ phiếu được bán với giá 38 đô la một cổ phiếu, có nghĩa là số tiền bán được sẽ là 3.800 đô la (38 đô la một cổ phiếu * 100). Giá trị đồng đô la của khoản lãi từ khoản đầu tư sẽ là 800 đô la (3.800 đô la – 3.000 đô la) Tính toán phần trăm tăng sẽ là
Ngoài ra, lợi nhuận có thể được tính bằng cách sử dụng giá mỗi cổ phiếu, như sau
Mục lụcNếu một nhà đầu tư muốn xác định chỉ số trung bình công nghiệp Dow Jones (DJIA) đã hoạt động như thế nào trong một khoảng thời gian nhất định, phép tính tương tự sẽ được áp dụng. Chỉ số Dow là một chỉ số theo dõi 30 cổ phiếu của các công ty lâu đời nhất ở Hoa Kỳ Ví dụ, giả sử chỉ số Dow mở cửa ở mức 24.000 và đóng cửa ở mức 24.480 vào cuối tuần Tính toán phần trăm tăng sẽ là
Cân nhắc đặc biệt. Phí và Cổ tứcĐầu tư không phải là không có chi phí và điều này phải được phản ánh trong cách tính phần trăm lãi hoặc lỗ. Các ví dụ trên không xem xét phí môi giới và hoa hồng hoặc thuế Để kết hợp chi phí giao dịch, giảm lãi (giá bán – giá mua) bằng chi phí đầu tư lệ phíSử dụng ví dụ về Intel ở trên, giả sử rằng nhà đầu tư đã bị nhà môi giới tính phí 75 đô la. Phần trăm tăng sẽ được tính như sau
Chúng ta có thể thấy rằng phí môi giới đã làm giảm tỷ suất lợi nhuận trên khoản đầu tư hơn 2% hoặc từ 26. 67% đến 24. 16% cổ tứcNếu khoản đầu tư mang lại bất kỳ khoản thu nhập hoặc phân phối nào, chẳng hạn như cổ tức, thì số tiền này sẽ cần được cộng vào số tiền lãi. Cổ tức là khoản thanh toán bằng tiền mặt được trả cho các cổ đông và được định cấu hình trên cơ sở mỗi cổ phần Sử dụng ví dụ về Intel, giả sử công ty trả cổ tức là 2 đô la cho mỗi cổ phiếu. Vì nhà đầu tư sở hữu 100 cổ phiếu, nên Intel sẽ trả 200 đô la chia đều thành bốn lần thanh toán hàng quý Phần trăm tăng sẽ được tính như sau
Giả sử không có phí môi giới và cổ phiếu được nắm giữ trong một năm, chúng ta có thể thấy rằng cổ tức đã làm tăng tỷ lệ phần trăm lợi nhuận của khoản đầu tư lên hơn 6% hoặc từ 26. 67% đến 33. 33% Nếu cổ phiếu không được giữ trong một năm và thay vào đó, được giữ trong hai quý, chúng tôi sẽ thêm 100 đô la vào số tiền lãi (thay vì 200 đô la) vì khoản thanh toán cổ tức hàng quý sẽ là 50 đô la mỗi quý Bằng cách kết hợp các chi phí giao dịch, phí tài khoản, hoa hồng và thu nhập từ cổ tức, nhà đầu tư có thể có được một đại diện chính xác hơn về phần trăm lãi hoặc lỗ trên một khoản đầu tư. Công thức tính tỷ lệ phần trăm hao hụt là gì?Tỷ lệ hao hụt = (Mất x 100) / C. P
.
Công thức %age trong Excel là gì?Tính tuổi |
