5 quỹ tương hỗ cổ tức hàng đầu năm 2022
|
Các quỹ tương hỗ cho phép các nhà đầu tư nhỏ hoặc cá nhân tiếp cận với các danh mục đầu tư đa dạng, được quản lý chuyên nghiệp với mức giá thấp. Show
Quỹ tương hỗ là gì?Quỹ tương hỗ là một loại phương tiện tài chính được tạo thành từ một nhóm tiền thu được từ nhiều nhà đầu tư. Sau đó thực hiện đầu tư tiền vào chứng khoán như cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ và các tài sản khác. Các quỹ tương hỗ được điều hành bởi các nhà quản lý tiền chuyên nghiệp. Họ phân bổ tài sản của quỹ và cố gắng tạo ra lợi nhuận hoặc thu nhập vốn cho các nhà đầu tư của quỹ. Danh mục đầu tư của quỹ tương hỗ được cấu trúc và duy trì để phù hợp với các mục tiêu đầu tư. Các quỹ tương hỗ cho phép các nhà đầu tư nhỏ hoặc cá nhân tiếp cận với các danh mục đầu tư đa dạng, được quản lý chuyên nghiệp với mức giá thấp. Các quỹ tương hỗ được chia thành nhiều loại, đại diện cho các loại chứng khoán mà họ đầu tư vào, mục tiêu đầu tư của họ và loại lợi nhuận mà họ tìm kiếm. Các quỹ tương hỗ tính phí hàng năm (được gọi là tỷ lệ chi phí), trong một số trường hợp, “hoa hồng” có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận tổng thể của họ. Bản chất của Quỹ tương hỗ cần được hiểuCác quỹ tương hỗ gom tiền từ công chúng đầu tư và sử dụng số tiền đó để mua các chứng khoán khác nhau, thường là cổ phiếu và trái phiếu. Giá trị của công ty quỹ tương hỗ phụ thuộc vào kết quả hoạt động của chứng khoán mà nó quyết định mua. Vì vậy, khi bạn mua một đơn vị hoặc cổ phiếu của quỹ tương hỗ, bạn đang mua hiệu suất của danh mục đầu tư của nó hay chính xác hơn là một phần giá trị của danh mục đầu tư. Đầu tư vào cổ phiếu của quỹ tương hỗ khác với đầu tư vào cổ phiếu thông thường. Không giống như cổ phiếu thông thường, cổ phiếu quỹ tương hỗ không trao cho người nắm giữ bất kỳ quyền biểu quyết nào. Một đơn vị cổ phiếu của quỹ tương hỗ đại diện cho các khoản đầu tư vào nhiều danh mục khác nhau. Quỹ tương hỗ trung bình nắm giữ hơn một trăm chứng khoán khác nhau, có nghĩa là các cổ đông của quỹ tương hỗ có được sự đa dạng hóa quan trọng với mức giá thấp. Giả sử nếu bạn chỉ mua cổ phiếu của Google đúng vào giai đoạn tồi tệ. Bạn có thể mất rất nhiều giá trị. Vì tất cả số tiền của bạn đều gắn với một công ty. Mặt khác, nếu bạn mua một số cổ phiếu của Google thông qua quỹ tương hỗ. Khi tình hình của Google trở nên tồi tệ, bạn sẽ mất ít hơn. Vì Google chỉ là một phần nhỏ trong danh mục đầu tư của loại quỹ này.
Cách các nhà đầu tư kiếm được lợi nhuận từ quỹ tương hỗThu nhập kiếm được từ cổ tức trên cổ phiếu và lãi trái phiếu nắm giữ trong danh mục đầu tư của quỹ. Một quỹ trả gần như tất cả thu nhập mà nó nhận được trong năm cho chủ sở hữu quỹ dưới hình thức phân phối. Các quỹ thường cho các nhà đầu tư lựa chọn nhận ngay lợi nhuận hoặc tái đầu tư thu nhập và nhận thêm cổ phiếu. Nếu quỹ bán chứng khoán đã tăng giá, quỹ có lãi vốn. Hầu hết các quỹ cũng chuyển những khoản lợi nhuận này cho các nhà đầu tư trong một đợt phân phối. Nếu quỹ nắm giữ tăng giá nhưng không được người quản lý quỹ bán, cổ phiếu của quỹ sẽ tăng giá. Sau đó, bạn có thể bán cổ phiếu quỹ tương hỗ của mình để kiếm lợi nhuận trên thị trường. Tại sao mọi người mua quỹ tương hỗ?Các quỹ tương hỗ là một lựa chọn phổ biến giữa các nhà đầu tư vì chúng thường cung cấp các tính năng sau:
Có những loại quỹ tương hỗ nào?Các quỹ tương hỗ được chia thành nhiều loại danh mục, đại diện cho các loại chứng khoán mà chúng nhắm mục tiêu cho danh mục đầu tư của họ và loại lợi nhuận mà họ tìm kiếm. Quỹ đầu tưLoại quỹ này đầu tư chủ yếu vào cổ phiếu. Trong nhóm này có nhiều danh mục phụ khác nhau. Một số quỹ đầu tư được đặt tên theo quy mô của các công ty mà họ đầu tư vào: vốn hóa nhỏ, trung bình hoặc lớn. Những quỹ khác được đặt tên theo cách tiếp cận đầu tư của chúng: tăng trưởng tích cực, định hướng thu nhập, giá trị và những thứ khác. Các quỹ cổ phần cũng được phân loại theo việc họ đầu tư vào cổ phiếu trong nước hay cổ phiếu nước ngoài. Quỹ thu nhập cố địnhMột loại khác là quỹ thu nhập cố định. Quỹ tương hỗ có thu nhập cố định tập trung vào các khoản đầu tư có tỷ lệ hoàn vốn nhất định, chẳng hạn như trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp hoặc các công cụ nợ khác. Danh mục đầu tư quỹ tạo ra thu nhập từ tiền lãi, sau đó nó sẽ chuyển cho các cổ đông. Đôi khi được gọi là quỹ trái phiếu, những quỹ này thường được quản lý tích cực và tìm cách mua những trái phiếu được định giá tương đối thấp để bán chúng kiếm lời. Các quỹ tương hỗ này có khả năng trả lợi nhuận cao hơn chứng chỉ tiền gửi và các khoản đầu tư trên thị trường tiền tệ, nhưng các quỹ trái phiếu không phải là không có rủi ro. Bởi vì có nhiều loại trái phiếu khác nhau, quỹ trái phiếu có thể thay đổi đáng kể tùy thuộc vào nơi họ đầu tư. Ví dụ, một quỹ chuyên về trái phiếu rác có lợi suất cao sẽ rủi ro hơn nhiều so với một quỹ đầu tư vào chứng khoán chính phủ. Hơn nữa, gần như tất cả các quỹ trái phiếu đều phải chịu rủi ro lãi suất, có nghĩa là nếu lãi suất tăng lên, giá trị của quỹ sẽ giảm xuống. Quỹ chỉ sốMột nhóm khác, đã trở nên cực kỳ phổ biến trong vài năm qua, có biệt danh là "quỹ chỉ số". Chiến lược đầu tư của họ dựa trên niềm tin rằng rất khó và thường là tốn kém để cố gắng đánh bại thị trường một cách nhất quán. Vì vậy, nhà quản lý quỹ chỉ số mua các cổ phiếu tương ứng với chỉ số thị trường chính như S&P 500 hoặc Chỉ số Trung bình Công nghiệp Dow Jones (DJIA). Chiến lược này đòi hỏi ít nghiên cứu hơn từ các nhà phân tích và cố vấn, do đó, có ít chi phí hơn để thu lợi nhuận trước khi chúng được chuyển cho các cổ đông. Các quỹ này thường được thiết kế với các nhà đầu tư nhạy cảm với chi phí. Quỹ cân bằngCác quỹ cân bằng đầu tư vào kết hợp các loại tài sản, cho dù là cổ phiếu, trái phiếu, công cụ thị trường tiền tệ hay các khoản đầu tư thay thế. Mục tiêu là để giảm rủi ro tiếp xúc giữa các loại tài sản, loại quỹ này còn được gọi là quỹ phân bổ tài sản. Có hai loại quỹ như vậy được thiết kế để phục vụ cho các mục tiêu của nhà đầu tư. Một số quỹ được xác định với một chiến lược phân bổ cụ thể được cố định, vì vậy nhà đầu tư có thể có khả năng dự đoán trước đối với các loại tài sản khác nhau. Các quỹ khác tuân theo chiến lược về tỷ lệ phân bổ động để đáp ứng các mục tiêu khác nhau của nhà đầu tư. Điều này có thể bao gồm phản ứng với các điều kiện thị trường, thay đổi chu kỳ kinh doanh hoặc các giai đoạn thay đổi trong cuộc sống của chính nhà đầu tư. Trong khi các mục tiêu tương tự như các mục tiêu của quỹ cân bằng, quỹ phân bổ động không phải giữ một tỷ lệ cụ thể của bất kỳ loại tài sản nào. Do đó, nhà quản lý danh mục đầu tư có quyền tự do chuyển đổi tỷ lệ các loại tài sản khi cần thiết để duy trì tính toàn vẹn của chiến lược đã nêu của quỹ. Quỹ thị trường tiền tệCác thị trường tiền tệ bao gồm nợ ngắn hạn hầu hết trái phiếu kho bạc. Đây là một nơi an toàn để gửi tiền của bạn. Bạn sẽ không nhận được lợi nhuận đáng kể, nhưng bạn sẽ không phải lo lắng về việc mất tiền gốc của mình. Lợi tức thông thường nhiều hơn một chút so với số tiền bạn kiếm được trong tài khoản séc hoặc tài khoản tiết kiệm thông thường và ít hơn một chút so với chứng chỉ tiền gửi trung bình (CD). Trong khi các quỹ thị trường tiền tệ đầu tư vào các tài sản siêu an toàn, trong cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, một số quỹ thị trường tiền tệ đã bị lỗ sau khi giá cổ phiếu của các quỹ này, thường được chốt ở mức 1 đô la, giảm xuống dưới mức đó và phá vỡ đồng tiền. Quỹ thu nhậpCác quỹ thu nhập được đặt tên cho mục đích của chúng: cung cấp thu nhập hiện tại một cách ổn định. Các quỹ này đầu tư chủ yếu vào chính phủ và nợ doanh nghiệp chất lượng cao, giữ các trái phiếu này cho đến khi đáo hạn để cung cấp các dòng lãi. Mặc dù quỹ nắm giữ có thể tăng giá trị, nhưng mục tiêu chính của các quỹ này là cung cấp dòng tiền ổn định cho các nhà đầu tư. Do đó, đối tượng của các quỹ này bao gồm các nhà đầu tư bảo thủ và những người đã nghỉ hưu. Bởi vì chúng tạo ra thu nhập thường xuyên, các nhà đầu tư có ý thức về thuế có thể muốn tránh các quỹ này. Quỹ quốc tế/toàn cầuMột quỹ quốc tế (hoặc quỹ nước ngoài) chỉ đầu tư vào các tài sản nằm bên ngoài quốc gia của bạn. Trong khi đó, các quỹ toàn cầu có thể đầu tư ở mọi nơi trên thế giới, kể cả trong nước bạn. Thật khó để phân loại các quỹ này là rủi ro hơn hoặc an toàn hơn các khoản đầu tư trong nước, nhưng chúng có xu hướng biến động nhiều hơn và có các rủi ro chính trị và quốc gia riêng. Mặt khác, họ có thể, như một phần của danh mục đầu tư cân bằng tốt, thực sự giảm thiểu rủi ro bằng cách tăng cường đa dạng hóa, vì lợi nhuận ở nước ngoài có thể không tương quan với lợi nhuận trong nước. Mặc dù các nền kinh tế trên thế giới đang trở nên tương quan hơn với nhau, nhưng vẫn có khả năng là một nền kinh tế khác ở đâu đó đang hoạt động tốt hơn nền kinh tế của đất nước bạn. Quỹ đặc biệtSự phân loại quỹ tương hỗ này thuộc về một danh mục tổng thể hơn bao gồm các quỹ đã được chứng minh là phổ biến nhưng không nhất thiết phải thuộc về các danh mục cứng nhắc hơn mà chúng tôi đã mô tả cho đến nay. Các loại quỹ tương hỗ này từ bỏ sự đa dạng hóa rộng rãi để tập trung vào một phân khúc nhất định của nền kinh tế hoặc một chiến lược mục tiêu. Quỹ ngành là quỹ chiến lược có mục tiêu nhằm vào các lĩnh vực cụ thể của nền kinh tế, chẳng hạn như tài chính, công nghệ, y tế, v.v. Do đó, quỹ ngành có thể cực kỳ biến động vì các cổ phiếu trong một ngành nhất định có xu hướng tương quan cao với nhau. Có nhiều khả năng đạt được lợi nhuận lớn, nhưng một lĩnh vực cũng có thể sụp đổ (ví dụ, lĩnh vực tài chính trong năm 2008 và 2009). Các quỹ khu vực giúp việc tập trung vào một khu vực địa lý cụ thể trên thế giới trở nên dễ dàng hơn. Điều này có nghĩa là tập trung vào một khu vực rộng lớn hơn (ví dụ như Mỹ Latinh) hoặc một quốc gia riêng lẻ (ví dụ: chỉ Brazil). Một lợi thế của các quỹ này là họ giúp mua cổ phiếu ở nước ngoài dễ dàng hơn, điều này có thể khó và tốn kém. Cũng giống như đối với các quỹ trong khu vực, bạn phải chấp nhận rủi ro thua lỗ cao, xảy ra nếu khu vực đó rơi vào tình trạng suy thoái tồi tệ. Các quỹ có trách nhiệm xã hội (hoặc quỹ đạo đức) chỉ đầu tư vào các công ty đáp ứng các tiêu chí của một số hướng dẫn hoặc niềm tin nhất định. Ví dụ, một số quỹ có trách nhiệm xã hội không đầu tư vào các ngành "tội lỗi" như thuốc lá, đồ uống có cồn, vũ khí hoặc năng lượng hạt nhân. Ý tưởng là để đạt được hiệu suất cạnh tranh trong khi vẫn duy trì một lương tâm lành mạnh. Các quỹ khác đầu tư chủ yếu vào công nghệ xanh, chẳng hạn như năng lượng mặt trời và năng lượng gió hoặc tái chế. Quỹ hoán đổi danh mục (ETF)Một sự thay đổi của quỹ tương hỗ là quỹ giao dịch hối đoái (ETF). Các phương tiện đầu tư ngày càng phổ biến này gộp các khoản đầu tư và sử dụng các chiến lược phù hợp với các quỹ tương hỗ. Tuy nhiên chúng được cấu trúc như các ủy thác đầu tư được giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán và có thêm các lợi ích từ các tính năng của cổ phiếu. Ví dụ: ETF có thể được mua và bán tại bất kỳ thời điểm nào trong ngày giao dịch. ETF cũng có thể được bán khống hoặc mua ký quỹ. ETF cũng thường có mức phí thấp hơn so với quỹ tương hỗ tương đương. Nhiều ETF cũng được hưởng lợi từ các thị trường quyền chọn đang hoạt động, nơi các nhà đầu tư có thể tự bảo hiểm hoặc tận dụng các vị thế của họ. ETF cũng được hưởng lợi thế về thuế từ các quỹ tương hỗ. So với các quỹ tương hỗ khác, ETFs có xu hướng tiết kiệm chi phí hơn và thanh khoản hơn. Sự phổ biến của ETF nói lên tính linh hoạt và tiện lợi của chúng. Lợi ích và rủi ro của quỹ tương hỗ là gì?Các quỹ tương hỗ cung cấp dịch vụ quản lý đầu tư chuyên nghiệp và sự đa dạng hóa với nhiều tiềm năng. Chúng cũng cung cấp 3 cách để nhận được tiền:
Tất cả các quỹ đều có một số mức độ rủi ro. Với quỹ tương hỗ, bạn có thể mất một số hoặc tất cả số tiền bạn đầu tư vì chứng khoán mà quỹ nắm giữ có thể giảm giá trị. Cổ tức hoặc tiền lãi cũng có thể thay đổi khi điều kiện thị trường thay đổi. Hiệu suất trong quá khứ của quỹ không quá quan trọng, vì số liệu này không dự đoán lợi nhuận trong tương lai. Tuy nhiên, hiệu suất trong quá khứ có thể cho bạn biết mức độ biến động hoặc ổn định của quỹ trong một khoảng thời gian. Quỹ càng biến động thì rủi ro đầu tư càng cao. Cách mua và bán quỹ tương hỗCác nhà đầu tư mua cổ phiếu quỹ tương hỗ từ chính quỹ hoặc thông qua một nhà môi giới cho quỹ. Giá mà các nhà đầu tư phải trả cho quỹ tương hỗ là giá trị tài sản ròng trên mỗi cổ phiếu của quỹ, cộng với bất kỳ khoản phí nào được tính tại thời điểm mua, chẳng hạn như tải trọng bán hàng. Cổ phiếu quỹ tương hỗ “có thể mua lại”, nghĩa là nhà đầu tư có thể bán lại cổ phiếu cho quỹ bất kỳ lúc nào. Quỹ thường phải gửi cho bạn khoản thanh toán trong vòng bảy ngày. Trước khi mua cổ phiếu trong quỹ tương hỗ, hãy đọc kỹ bản cáo bạch. Bản cáo bạch chứa thông tin về các mục tiêu đầu tư, rủi ro, hiệu suất và chi phí của quỹ tương hỗ. Tìm hiểu phíNhư với bất kỳ doanh nghiệp nào, việc điều hành một quỹ tương hỗ bao gồm chi phí. Các quỹ chuyển các chi phí này cho nhà đầu tư bằng cách tính phí và chi phí. Phí và chi phí khác nhau giữa các quỹ. Quỹ có chi phí cao phải hoạt động tốt hơn quỹ có chi phí thấp để tạo ra lợi nhuận tương đương cho bạn. Ngay cả những khác biệt nhỏ về phí cũng có thể có nghĩa là lợi nhuận chênh lệch lớn theo thời gian. Ví dụ: nếu bạn đầu tư 100 triệu vào một quỹ với lợi nhuận hàng năm 10% và chi phí hoạt động hàng năm là 1,5%. Sau 20 năm, bạn sẽ có khoảng 490 triệu. Nếu bạn đầu tư vào một quỹ có cùng hiệu suất và chi phí là 0,5%, sau 20 năm, bạn sẽ nhận được 600 triệu đồng. Tránh gian lậnTheo luật, mỗi quỹ tương hỗ phải công bố bản cáo bạch và báo cáo cổ đông thường xuyên. Trước khi bạn đầu tư, hãy nhớ đọc bản cáo bạch và các báo cáo cổ đông cần thiết. Ngoài ra, danh mục đầu tư của các quỹ tương hỗ được quản lý bởi các chuyên gia hoặc đơn vị riêng biệt được gọi là “cố vấn đầu tư”. Luôn kiểm tra xem cố vấn đầu tư đã được đăng ký hợp pháp trước khi lựa chọn. Tìm kiếm dịch vụ tư vấn tài chínhMột số người đã tìm kiếm sự hỗ trợ của cố vấn tài chính khi gặp khó khăn trong tìm hiểu các vấn đề tài chính. Điều này giúp bạn nhìn thấy bức tranh toàn cảnh, đưa ra các quyết định đúng đắn về tiền bạc. Những tư vấn này có thể trải rộng trong nhiều lĩnh vực, bao gồm đầu tư, bảo hiểm, vay nợ hay hưu trí, thừa kế, hôn nhân. Hiện nay, khách hàng có thể đăng ký dịch tư vấn tài chính qua ứng dụng ProNexus - nền tảng kết nối cố vấn tài chính với người dùng có nhu cầu. Mọi cố vấn khi đăng ký trên ProNexus đều được lựa chọn theo những tiêu chí rõ ràng, cam kết chỉ hành động vì lợi ích tốt nhất của khách hàng. Ứng dụng phát hành miễn phí trên nền tảng iOS và Android. ETF cổ tức tốt nhất của tháng 12 năm 2022Ưu đãi đối tác nổi bật JPMorgan đa dạng trả lại ETF vốn chủ sở hữu quốc tế (JPIN)Năng suất 12 thángLợi nhuận trung bình hàng năm 5 năm
Tỷ lệ chi phíNăng suất 12 thángLợi nhuận trung bình hàng năm 5 nămTỷ lệ chi phíTại sao chúng tôi chọn nó JPMorgan đa dạng trả lại ETF vốn chủ sở hữu quốc tế được bán dưới dạng ETF cổ tức, mỗi lần, nhưng tỷ lệ chi phí hợp lý và năng suất cao đẩy nó vào danh sách của chúng tôi.JPIN theo dõi chỉ số công bằng quốc tế đa dạng JP Morgan, nhưng không quá chặt chẽ.Quỹ sử dụng một cách tiếp cận yếu tố để màn hình về giá trị, chất lượng và các chỉ số động lượng, có thể mang lại tiềm năng cho lợi nhuận cao hơn. Hai mươi lăm phần trăm các công ty thuộc sở hữu của JPIN là từ châu Á (không bao gồm Nhật Bản), trong khi 26,6% danh mục đầu tư khác bao gồm các công ty châu Âu (không bao gồm Vương quốc Anh).Quỹ đã thiếu các cổ phiếu tài chính và các tiện ích thừa cân.Không giống như hầu hết các quỹ ETF khác trong danh sách của chúng tôi, người này sở hữu các công ty vốn hóa thị trường nhỏ hơn có đặc điểm giá trị.Quỹ này có thể được coi là rủi ro hơn một chút do phân bổ cho các công ty toàn cầu nhỏ hơn. Ưu đãi đối tác nổi bật Vanguard Chứng khoán bảo vệ lạm phát ngắn hạn ETF (VTIP)Năng suất 12 thángLợi nhuận trung bình hàng năm 5 nămTỷ lệ chi phíNăng suất 12 thángLợi nhuận trung bình hàng năm 5 nămTỷ lệ chi phíTại sao chúng tôi chọn nó JPMorgan đa dạng trả lại ETF vốn chủ sở hữu quốc tế được bán dưới dạng ETF cổ tức, mỗi lần, nhưng tỷ lệ chi phí hợp lý và năng suất cao đẩy nó vào danh sách của chúng tôi.JPIN theo dõi chỉ số công bằng quốc tế đa dạng JP Morgan, nhưng không quá chặt chẽ.Quỹ sử dụng một cách tiếp cận yếu tố để màn hình về giá trị, chất lượng và các chỉ số động lượng, có thể mang lại tiềm năng cho lợi nhuận cao hơn. Hai mươi lăm phần trăm các công ty thuộc sở hữu của JPIN là từ châu Á (không bao gồm Nhật Bản), trong khi 26,6% danh mục đầu tư khác bao gồm các công ty châu Âu (không bao gồm Vương quốc Anh).Quỹ đã thiếu các cổ phiếu tài chính và các tiện ích thừa cân.Không giống như hầu hết các quỹ ETF khác trong danh sách của chúng tôi, người này sở hữu các công ty vốn hóa thị trường nhỏ hơn có đặc điểm giá trị.Quỹ này có thể được coi là rủi ro hơn một chút do phân bổ cho các công ty toàn cầu nhỏ hơn. Vanguard Chứng khoán bảo vệ lạm phát ngắn hạn ETF (VTIP) Ưu đãi đối tác nổi bật Vanguard Chứng khoán bảo vệ lạm phát ngắn hạn ETF theo chỉ số Bloomberg U. S. Kho bạc Bloomberg U. S.Điểm chuẩn này theo dõi lạm phát của Kho bạc chứng khoán được bảo vệ (TIP) với chưa đầy năm năm đến ngày đáo hạn.Năng suất 12 thángLợi nhuận trung bình hàng năm 5 nămTỷ lệ chi phíNăng suất 12 thángLợi nhuận trung bình hàng năm 5 nămTỷ lệ chi phíTại sao chúng tôi chọn nó JPMorgan đa dạng trả lại ETF vốn chủ sở hữu quốc tế được bán dưới dạng ETF cổ tức, mỗi lần, nhưng tỷ lệ chi phí hợp lý và năng suất cao đẩy nó vào danh sách của chúng tôi.JPIN theo dõi chỉ số công bằng quốc tế đa dạng JP Morgan, nhưng không quá chặt chẽ.Quỹ sử dụng một cách tiếp cận yếu tố để màn hình về giá trị, chất lượng và các chỉ số động lượng, có thể mang lại tiềm năng cho lợi nhuận cao hơn. Hai mươi lăm phần trăm các công ty thuộc sở hữu của JPIN là từ châu Á (không bao gồm Nhật Bản), trong khi 26,6% danh mục đầu tư khác bao gồm các công ty châu Âu (không bao gồm Vương quốc Anh).Quỹ đã thiếu các cổ phiếu tài chính và các tiện ích thừa cân.Không giống như hầu hết các quỹ ETF khác trong danh sách của chúng tôi, người này sở hữu các công ty vốn hóa thị trường nhỏ hơn có đặc điểm giá trị.Quỹ này có thể được coi là rủi ro hơn một chút do phân bổ cho các công ty toàn cầu nhỏ hơn. Vanguard Chứng khoán bảo vệ lạm phát ngắn hạn ETF (VTIP) Ưu đãi đối tác nổi bật Vanguard Chứng khoán bảo vệ lạm phát ngắn hạn ETF theo chỉ số Bloomberg U. S. Kho bạc Bloomberg U. S.Điểm chuẩn này theo dõi lạm phát của Kho bạc chứng khoán được bảo vệ (TIP) với chưa đầy năm năm đến ngày đáo hạn.Năng suất 12 thángLợi nhuận trung bình hàng năm 5 nămTỷ lệ chi phíNăng suất 12 thángLợi nhuận trung bình hàng năm 5 nămTỷ lệ chi phíTại sao chúng tôi chọn nó JPMorgan đa dạng trả lại ETF vốn chủ sở hữu quốc tế được bán dưới dạng ETF cổ tức, mỗi lần, nhưng tỷ lệ chi phí hợp lý và năng suất cao đẩy nó vào danh sách của chúng tôi.JPIN theo dõi chỉ số công bằng quốc tế đa dạng JP Morgan, nhưng không quá chặt chẽ.Quỹ sử dụng một cách tiếp cận yếu tố để màn hình về giá trị, chất lượng và các chỉ số động lượng, có thể mang lại tiềm năng cho lợi nhuận cao hơn. Hai mươi lăm phần trăm các công ty thuộc sở hữu của JPIN là từ châu Á (không bao gồm Nhật Bản), trong khi 26,6% danh mục đầu tư khác bao gồm các công ty châu Âu (không bao gồm Vương quốc Anh).Quỹ đã thiếu các cổ phiếu tài chính và các tiện ích thừa cân.Không giống như hầu hết các quỹ ETF khác trong danh sách của chúng tôi, người này sở hữu các công ty vốn hóa thị trường nhỏ hơn có đặc điểm giá trị.Quỹ này có thể được coi là rủi ro hơn một chút do phân bổ cho các công ty toàn cầu nhỏ hơn. Vanguard Chứng khoán bảo vệ lạm phát ngắn hạn ETF (VTIP) Vanguard Chứng khoán bảo vệ lạm phát ngắn hạn ETF theo chỉ số Bloomberg U. S. Kho bạc Bloomberg U. S.Điểm chuẩn này theo dõi lạm phát của Kho bạc chứng khoán được bảo vệ (TIP) với chưa đầy năm năm đến ngày đáo hạn. Ưu đãi đối tác nổi bật INVESCO S & P 500 CẤP CAO CẤP BILLATITY LOA BILLATITY ETF (SPHD)Năng suất 12 thángLợi nhuận trung bình hàng năm 5 nămTỷ lệ chi phíNăng suất 12 thángLợi nhuận trung bình hàng năm 5 nămTỷ lệ chi phíTại sao chúng tôi chọn nó ETF Biến động thấp của Invesco S & P 500 được đánh giá điểm chuẩn so với Chỉ số cổ tức cao biến động S & P 500.Quỹ thường sở hữu 90% các cổ phiếu cấu thành của Index Index. Đúng như tên gọi của nó, SPHD kết hợp năng suất cao và biến động thấp, một tính năng đáng hoan nghênh cho các thị trường choppy ngày nay.Tỷ lệ giá trung bình trên thu nhập (P/E) & NBSP;là hợp lý ở mức 14,8, trong khi lợi nhuận trung bình trên vốn chủ sở hữu (ROE) là trên 22%số liệu này đại diện cho các công ty giá trị ổn định. Hơn 50% phần trăm nắm giữ SPHD là trong các tiện ích, mặt hàng chủ lực của người tiêu dùng & NBSP;và cổ phiếu bất động sản.Các nắm giữ quỹ đầu tư nghiêng về vũ trụ giá trị vốn hóa lớn, với sự tiếp xúc tốt với nhóm giá trị trung bình.Lợi suất hiện tại là vượt trội so với nhiều quỹ thành công cổ tức. Ưu đãi đối tác nổi bật ETF Cổ tức Core Core (HDV) Core Core (HDV)Năng suất 12 thángLợi nhuận trung bình hàng năm 5 nămTỷ lệ chi phíNăng suất 12 thángLợi nhuận trung bình hàng năm 5 nămTỷ lệ chi phíTại sao chúng tôi chọn nó ETF Biến động thấp của Invesco S & P 500 được đánh giá điểm chuẩn so với Chỉ số cổ tức cao biến động S & P 500.Quỹ thường sở hữu 90% các cổ phiếu cấu thành của Index Index. Đúng như tên gọi của nó, SPHD kết hợp năng suất cao và biến động thấp, một tính năng đáng hoan nghênh cho các thị trường choppy ngày nay.Tỷ lệ giá trung bình trên thu nhập (P/E) & NBSP;là hợp lý ở mức 14,8, trong khi lợi nhuận trung bình trên vốn chủ sở hữu (ROE) là trên 22%số liệu này đại diện cho các công ty giá trị ổn định. Hơn 50% phần trăm nắm giữ SPHD là trong các tiện ích, mặt hàng chủ lực của người tiêu dùng & NBSP;và cổ phiếu bất động sản.Các nắm giữ quỹ đầu tư nghiêng về vũ trụ giá trị vốn hóa lớn, với sự tiếp xúc tốt với nhóm giá trị trung bình.Lợi suất hiện tại là vượt trội so với nhiều quỹ thành công cổ tức. Ưu đãi đối tác nổi bật ETF Cổ tức Core Core (HDV) Core Core (HDV)Năng suất 12 thángLợi nhuận trung bình hàng năm 5 nămTỷ lệ chi phíNăng suất 12 thángLợi nhuận trung bình hàng năm 5 nămTỷ lệ chi phíTại sao chúng tôi chọn nó ETF Biến động thấp của Invesco S & P 500 được đánh giá điểm chuẩn so với Chỉ số cổ tức cao biến động S & P 500.Quỹ thường sở hữu 90% các cổ phiếu cấu thành của Index Index. Đúng như tên gọi của nó, SPHD kết hợp năng suất cao và biến động thấp, một tính năng đáng hoan nghênh cho các thị trường choppy ngày nay.Tỷ lệ giá trung bình trên thu nhập (P/E) & NBSP;là hợp lý ở mức 14,8, trong khi lợi nhuận trung bình trên vốn chủ sở hữu (ROE) là trên 22%số liệu này đại diện cho các công ty giá trị ổn định. Hơn 50% phần trăm nắm giữ SPHD là trong các tiện ích, mặt hàng chủ lực của người tiêu dùng & NBSP;và cổ phiếu bất động sản.Các nắm giữ quỹ đầu tư nghiêng về vũ trụ giá trị vốn hóa lớn, với sự tiếp xúc tốt với nhóm giá trị trung bình.Lợi suất hiện tại là vượt trội so với nhiều quỹ thành công cổ tức. Ưu đãi đối tác nổi bật ETF Cổ tức Core Core (HDV) Core Core (HDV)ETF cổ tức cao cấp của ISHARES theo dõi chỉ số lấy nét cổ tức Morningstar điểm chuẩn.Tỷ lệ chi phí rất phải chăng của quỹ có nghĩa là nhiều tiền của bạn đi vào thị trường và ít hơn cho quản lý của quỹ.Tỷ lệ chi phí thấp tương quan với lợi nhuận cao hơn trong thời gian dài.
Không giống như một số lựa chọn khác của chúng tôi, VIG sở hữu các cổ phiếu trải rộng trên cổ phiếu tăng trưởng & NBSP;và các loại đầu tư giá trị.Cổ phiếu trong danh mục đầu tư có tỷ lệ P/E trung bình là 18,2 và tỷ lệ P/B của nó là 3,3. Công nghệ thông tin, cổ phiếu công nghiệp, tài chính và chăm sóc sức khỏe chiếm khoảng 65% các công ty do VIG nắm giữ.Lợi suất là mức thấp nhất trong các quỹ ETF trong danh sách của chúng tôi, nhưng các nhà đầu tư nên mong đợi sự tăng giá lớn hơn từ quỹ này để bù đắp tiềm năng thu nhập khiêm tốn hơn.Ngoài ra, tỷ lệ chi phí 0,06% rất thấp giữ nhiều tiền của bạn hơn trong công việc trên thị trường.*Tất cả dữ liệu có nguồn gốc từ Morningstar, hiện tại vào ngày 1 tháng 12 năm 2022. Phương pháp Chúng tôi đã sàng lọc toàn bộ vũ trụ của ETF cổ tức bằng bốn yếu tố: Tỷ lệ chi phí thấp. Find A Financial Advisor In 3 minutes Năng suất phân phối cao.Morningstar liệt kê hơn 130 ETF cổ tức, khiến bạn phải hiểu cách chọn đúng cho danh mục đầu tư của mình.Ví dụ, hai quỹ cổ tức có thể có lợi suất tương tự.Nhưng bạn có thể thích ETF, nơi cổ tức đã tăng trưởng trong lịch sử với tốc độ nhanh hơn. Khi chọn cổ tức ETF, bạn sẽ muốn nhận thức được:
Các quỹ ETF cổ tức năng suất cao nhất có thể có sản lượng biến động hơn theo thời gian và ít chắc chắn hơn trong việc duy trì các sản lượng đó.Nó không phải là hiếm khi các cổ phiếu năng suất cao nhất phải chịu đựng rất nhiều trong sự sụt giảm thị trường.Đó là lý do tại sao nó rất quan trọng để xem xét năng suất hiện tại, tăng trưởng cổ tức và chất lượng. Các công ty cổ tức truyền thống của các công ty riêng mà don don phát triển nhanh như thị trường tổng thể.Vì lý do này, các nhà đầu tư cần hiểu sự đánh đổi mà họ có thể thực hiện khi tìm kiếm lợi suất so với sự đánh giá cao thông qua giá cổ phiếu tăng. Nếu mục tiêu của bạn chỉ đơn giản là kiếm được nhiều nhất bằng tiền của bạn, bạn có thể chọn các cổ phiếu được định vị để tăng giá trị nhiều hơn và sau đó bán hết cổ phiếu khi bạn cần để thu nhập. Tìm kiếm một cố vấn tài chính? Hãy liên lạc với một cố vấn tài chính được sàng lọc trước trong 3 phút Các loại ETF cổ tứcCó nhiều loại ETF cổ tức, Quỹ chỉ số, khu vực và cổ phiếu chất lượng như các quý tộc cổ tức.Những người khác tập trung vào các lĩnh vực thị trường chứng khoán được biết đến để cung cấp năng suất cao, như REIT, tiện ích hoặc cổ phiếu ưu đãi. Dưới đây, chúng tôi nhấn mạnh một số ví dụ về ETF cổ tức hàng đầu cho từng loại chính.Hãy nhớ rằng đây không phải là sự chứng thực của bất kỳ quỹ cụ thể nào.Họ chỉ có nghĩa là để làm nổi bật các loại tiền mà bạn có thể nghiên cứu khi bạn tìm kiếm cổ tức tốt nhất cho bạn.
Cổ tức ETF và thuếETF cổ tức được đánh thuế tương tự như chứng khoán cơ bản trong quỹ.Ngay cả khi bạn tái đầu tư cổ tức, họ vẫn được tính là thu nhập chịu thuế. Hầu hết các nhà đầu tư sẽ nhận được các biểu mẫu thuế, như 1099-div, giải thích cho dù cổ tức của họ có đủ điều kiện hay bình thường. Cổ tức đủ điều kiện bị đánh thuế ở mức lãi suất thấp hơn thu nhập thông thường, chẳng hạn như lãi vốn dài hạn.Cổ tức đủ điều kiện có xu hướng đến từ các công ty có trụ sở tại Hoa Kỳ. Cổ tức thông thường, trong khi đó, bị đánh thuế ở lãi suất thu nhập thông thường của bạn;Các công ty quốc tế có nhiều khả năng trả cổ tức thông thường. Ai nên đầu tư vào ETF cổ tức?ETF cổ tức có thể thu hút một số loại nhà đầu tư nhất định, như những người bảo thủ hơn với số tiền đầu tư của họ hoặc quan tâm nhiều hơn đến dòng tiền để nghỉ hưu.Các nhà đầu tư tích cực đang tìm cách tối đa hóa tổng lợi nhuận của họ có thể được phục vụ tốt hơn bởi các quỹ cổ phiếu tăng trưởng nhỏ hơn, cung cấp tiềm năng cho lợi nhuận vốn cao hơn. Cổ tức Câu hỏi thường gặp về ETFCổ tức là gì?Cổ tức là cách các công ty phân phối thu nhập cho các cổ đông của họ.Các khoản thanh toán cổ tức đến dưới dạng tiền mặt hoặc cổ phiếu và mỗi cổ phiếu bạn sở hữu có thể cung cấp cho bạn một lợi ích chi trả cổ tức cụ thể. Các công ty đại chúng không bắt buộc phải trả cổ tức.Cả hai công ty tư nhân và công cộng có thể trả cổ tức, họ có thể quyết định nên trả cho họ hàng tháng, hàng quý hay hàng năm. & NBSP; Cổ tức bị đánh thuế như thế nào?Khi nói đến thuế, có hai loại cổ tức: cổ tức đủ điều kiện và cổ tức thông thường.Cổ tức đủ điều kiện bị đánh thuế theo các quy tắc thuế lãi vốn, trong khi cổ tức thông thường bị đánh thuế theo các quy tắc thuế thu nhập thông thường. Cổ tức đủ điều kiện đến từ các công ty Hoa Kỳ hoặc các công ty nước ngoài giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán lớn của Hoa Kỳ hoặc các công ty giao dịch tại các quốc gia có hiệp ước thuế của Hoa Kỳ.Cổ tức thông thường được phát hành bởi các công ty nước ngoài không đáp ứng các tiêu chí cổ tức đủ điều kiện hoặc đến từ các khoản tiết kiệm hoặc kiểm tra tài khoản, REIT, lợi ích cổ phiếu của nhân viên hoặc các công ty được miễn thuế. Lợi tức cổ tức là gì?Lợi tức cổ tức là cách các nhà đầu tư hiểu được giá trị tương đối của một khoản thanh toán cổ tức của công ty.Để tính tiền điện tử, chia số tiền cổ tức hàng năm của cổ phiếu cho giá cổ phiếu hiện tại của nó.Năng suất cổ tức luôn được chuyển tải theo tỷ lệ phần trăm. Lợi tức cổ tức là một cách tốt để so sánh giá trị của cổ tức được cung cấp bởi các công ty khác nhau.Ví dụ, một cổ phiếu có cổ tức hàng quý cao hơn có vẻ hấp dẫn, nhưng nếu giá cổ phiếu cũng cao, nó sẽ giảm tỷ lệ cổ tức tổng thể. Làm thế nào để bạn tính toán tỷ lệ cổ tức?Lợi tức cổ tức được tính bằng cách chia số tiền cổ tức hàng năm của cổ phiếu cho giá cổ phiếu hiện tại. Ví dụ, hãy xem xét một cổ phiếu mà hiện đang giao dịch ở mức $ 10 mỗi cổ phiếu và khoản cổ tức hàng quý là 10 xu mỗi cổ phiếu.Đó là một cổ tức 40 xu trong năm.Để tìm ra lợi suất cổ tức cho cổ phiếu, bạn chia 40 xu cho 10 đô la mỗi cổ phiếu, mang lại cho bạn tỷ lệ cổ tức 4%. Ex-cổ đông có nghĩa là gì?Ngày EX-FIVEREND là ngày mà bạn phải sở hữu cổ tức để đủ điều kiện để nhận khoản thanh toán.Ngày chia rẽ cũ rất quan trọng để biết nếu bạn có hy vọng nhận được cổ tức từ một cổ phiếu với tư cách là nhà đầu tư. Ngày chia cổ tức thường là một ngày làm việc trước khi công ty phát hành cổ phiếu kiểm tra danh sách cổ đông của mình để xác định ai đủ điều kiện nhận cổ tức.Mua cổ phiếu của cổ phiếu vào hoặc sau ngày chia cổ tức sẽ khiến bạn không nhận được khoản thanh toán cổ tức. Thông tin được cung cấp trên Forbes Advisor chỉ dành cho mục đích giáo dục.Tình hình tài chính của bạn là duy nhất và các sản phẩm và dịch vụ chúng tôi xem xét có thể không phù hợp với hoàn cảnh của bạn.Chúng tôi không cung cấp tư vấn tài chính, tư vấn hoặc dịch vụ môi giới, chúng tôi cũng không đề xuất hoặc tư vấn cho các cá nhân hoặc mua hoặc bán các cổ phiếu hoặc chứng khoán cụ thể.Thông tin hiệu suất có thể đã thay đổi kể từ thời điểm xuất bản.Hiệu suất trong quá khứ không chỉ ra kết quả trong tương lai. Cố vấn của Forbes tuân thủ các tiêu chuẩn toàn vẹn biên tập nghiêm ngặt.Theo hiểu biết tốt nhất của chúng tôi, tất cả nội dung là chính xác kể từ ngày được đăng, mặc dù các ưu đãi có trong tài liệu này có thể không còn có sẵn.Các ý kiến được thể hiện là một mình tác giả và chưa được cung cấp, phê duyệt hoặc được chứng thực bởi các đối tác của chúng tôi. 5 quỹ cổ tức tốt nhất là gì?Vanguard Cao cổ tức cao ETF (VYM).. Cổ tức tái đầu tư là chìa khóa cho lợi nhuận cao hơn..... Vanguard Cao cổ tức cao ETF (VYM) .... SCHWAB Hoa Kỳ Cổ tức ETF (SCHD) .... WisdomTree Thị trường mới nổi Quỹ cổ tức giới hạn nhỏ (DGS) .... Ishares International Chọn Cổ tức ETF (IDV) .... Vanguard Cổ tức đánh giá cao ETF (VIG). Quỹ tương hỗ cổ tức tốt nhất là gì?Các quỹ tương hỗ trả cổ tức hàng đầu.. Vanguard Cao cổ tức Chỉ số Cổ phiếu Đô đốc (VHYAX) .... Chỉ số đánh giá cao cổ tức Vanguard Cổ phiếu Đô đốc (VDADX) .... Quỹ cơ hội cổ tức Columbia (Inutx) .... Quỹ tăng trưởng cổ tức Vanguard (VDIGX) .... T. .... Quỹ cổ tức giá trị chiến lược liên kết (SVAAX). Quỹ tương hỗ nào cung cấp cổ tức hàng ngày?Quỹ thanh khoản / Quỹ tương hỗ HDFC / Quỹ chất lỏng HDFC (Div hàng ngày) HDFC Mutual Fund / HDFC Liquid Fund (Daily Div)
3 quỹ tương hỗ hàng đầu là gì?Top 25 quỹ tương hỗ. |
