Đầu tư vào cổ phiếu thay vì câu cá mập Bitcoin

Các nhà đầu tư lo lắng về thị trường chứng khoán có thể đang tìm kiếm các khoản đầu tư thay thế như Bitcoin. Tuy nhiên, khi xem xét tiền điện tử, điều quan trọng là phải đánh giá các mục tiêu danh mục đầu tư tổng thể và khả năng chịu rủi ro của bạn

Tìm hiểu về cách đầu tư vào Bitcoin thay vì cổ phiếu theo cách có thể giúp bạn quyết định xem việc thêm tiền điện tử vào danh mục đầu tư có phải là bước đi đúng đắn cho tình huống của bạn hay không.  

Rủi ro bitcoin so với. Rủi ro chứng khoán

Đầu tư mang rủi ro. Thị trường có thể sụp đổ vì nhiều lý do. Doanh nghiệp có thể phá sản. Hoặc, theo nghĩa tích cực, một cổ phiếu có thể tăng giá theo thời gian. Cân nhắc rủi ro là rất quan trọng khi bạn quyết định thêm các tài sản khác nhau vào danh mục đầu tư của mình

“Với một cổ phiếu riêng lẻ, sẽ có những rủi ro,” Kirk Chisholm, nhà quản lý tài sản và chuyên gia đầu tư thay thế tại Innovative Advisory Group, nói với The Balance qua điện thoại. “Có rủi ro là nó sẽ không tăng trưởng, cổ tức có thể bị cắt giảm và nhiều người so sánh hiệu suất với S&P 500, điều đó có nghĩa là bạn gặp rủi ro khi cố gắng theo kịp Joneses. ”

Tuy nhiên, ông chỉ ra, đây là những rủi ro phổ biến với nhiều khoản đầu tư. Các cổ phiếu khác nhau vì có một số hướng dẫn mà bạn có thể sử dụng để hiểu giá có thể đi đến đâu

Ghi chú

Bạn có thể tính đến những thứ như tỷ lệ giá cổ phiếu của công ty và thu nhập của nó (tỷ lệ giá trên thu nhập hoặc P/E) để hiểu tình hình tài chính của công ty

David Stein, cựu chiến lược gia đầu tư trưởng và quản lý danh mục đầu tư cho một quỹ đầu tư, cũng nói với The Balance qua điện thoại rằng Bitcoin thiếu các yếu tố dự đoán mà chứng khoán làm.

“Tiền điện tử mang tính đầu cơ, hoàn toàn dựa trên cung và cầu,” Stein nói. “Tất cả các loại tiền tệ, ở một mức độ nào đó, dựa trên những gì mọi người sẵn sàng trả, nhưng với một loại tiền điện tử như Bitcoin thì khác. Không giống như các loại tiền tệ khác như đô la hoặc vàng, đây là một thị trường nhỏ hơn nhiều so với quy mô tổng thể của nó, do đó, nó có nhiều biến động lớn hơn. ”

Cả Chisholm và Stein đều đồng ý rằng Bitcoin là một sự phát triển tương đối mới và chưa được áp dụng rộng rãi. Điều đó làm tăng thêm một lớp rủi ro khác vì nó có thể được thay thế bằng các loại tiền kỹ thuật số khác hiệu quả hơn hoặc nó có thể bị quy định không tồn tại.  

Lịch sử Bitcoin so với. Lịch sử chứng khoán

Mặc dù bạn không thể căn cứ vào hiệu quả hoạt động trong tương lai của quá khứ, nhưng sẽ rất hữu ích nếu bạn xem các khoản đầu tư khác nhau đã hoạt động như thế nào theo thời gian

Vào năm 2015, giá của Bitcoin dao động trong khoảng từ 200 đến 500 đô la cho mỗi đồng xu. Tuy nhiên, trong năm 2017, giá đột ngột tăng, đạt mức cao nhất là 19.891 đô la vào tháng 12, trước khi giảm xuống dưới 3.500 đô la vào tháng 12 năm 2018. Chỉ riêng trong năm 2020, giá Bitcoin đã tăng trong khoảng từ 3.858 đô la vào ngày 12 tháng 3 đến 9.074 đô la vào ngày 5 tháng 7

Tăng trưởng cổ phiếu không quá ấn tượng nhưng cũng ổn định hơn kể từ năm 2015. Chỉ số S&P 500 duy trì ở mức khoảng 2.000 USD vào đầu năm 2015. Mặc dù đã có những thăng trầm kể từ đó, S&P 500 vào khoảng 3.100 đô la vào tháng 7 năm 2020

The Dow Jones Industrial Average (DJIA) hovered between $17,000 and $18,000 in early 2015. Vào tháng 12 năm 2017, khi Bitcoin đạt đỉnh gần 20.000 đô la, DJIA ở mức khoảng 24.000 đô la. Tính đến tháng 7 năm 2020, DJIA vào khoảng 25.000 đô la

“Bitcoin đã biến động kể từ khi nó được tạo ra vì không có cách tự nhiên nào để định giá nó,” Chisholm nói. “Nó lên tới 20.000 đô la vì mọi người đều đang nghe tin tức và mọi người không muốn bỏ lỡ. Sau đó, nó lên tới 3.000 đô la và bây giờ nó gần như trở lại 10.000 đô la. ”

Với cổ phiếu, mặc dù có những thăng trầm và một số biến động trong ngắn hạn, vẫn có nhiều sự hỗ trợ lâu dài và mang tính lịch sử hơn

Chisholm cho biết: “Có một kỳ vọng rằng thị trường chứng khoán sẽ được hỗ trợ. “Kỳ vọng đó không dành cho Bitcoin. Bởi vì các cổ phiếu được thiết lập nhiều hơn và dự kiến ​​sẽ hoạt động tốt, chúng đã được hỗ trợ trong lịch sử. ”

Ghi chú

Trong lịch sử, thị trường chứng khoán đã mang lại khoảng 10% lợi nhuận hàng năm (6% đến 7% khi bạn tính đến lạm phát).   Điều tương tự không thể xảy ra với Bitcoin.

Ai là người phù hợp với Bitcoin?

Bitcoin có thể có ý nghĩa nếu bạn đang tìm kiếm thêm một chút đa dạng trong danh mục đầu tư của mình. Các loại tiền điện tử như Bitcoin cung cấp các lựa chọn thay thế cho các tài sản phổ biến hơn

Stein nói: “Bitcoin rất hữu ích nếu bạn muốn có một số tài sản không có mệnh giá bằng đồng đô la hoặc tiền tệ quốc gia khác. “Đó là một cách để giữ một số tài sản khỏi đồng đô la. ”

Nói chung, ngay cả khi bạn cảm thấy Bitcoin phù hợp với danh mục đầu tư của mình, Stein và Chisholm đồng ý rằng nó có thể không phải là trọng tâm chính trong chiến lược đầu tư của bạn. Chủ yếu là về mức độ rủi ro mà bạn có và có thể chịu đựng được cũng như liệu bạn có cảm thấy thoải mái khi mất số tiền đó trong danh mục đầu tư của mình hay không

“Nếu bạn thích những con số và phép tính đằng sau (Bitcoin), thì hãy cân nhắc rằng nó có thể về 0 đô la hoặc tăng gấp 20 lần,” Chisholm nói. “Vậy bạn sẵn sàng mất bao nhiêu phần trăm trong danh mục đầu tư của mình? . ”

Ai là người phù hợp với cổ phiếu?

Đối với hầu hết mọi người, cổ phiếu có thể phù hợp với phần lớn danh mục đầu tư.

Stein nói: “Cổ phiếu nên là trọng tâm chính của một danh mục đầu tư đối với hầu hết mọi người. “Bạn có thể đưa ra một giá trị dựa trên lợi nhuận và đó là một khoản đầu tư ổn định hơn do các đặc điểm cơ bản của nó. ”

Ngoài ra, Stein cho biết thật hợp lý khi cho rằng, ngay cả khi có một số biến động ngắn hạn, hầu hết các công ty sẽ có khả năng tồn tại trong tương lai và do đó, mang lại sự ổn định. Bằng cách đầu tư vào một quỹ chỉ số rộng rãi hoặc quỹ giao dịch trao đổi (ETF) được tạo thành từ cổ phiếu, rất có thể bạn sẽ ổn trong thời gian dài

Có còn đáng để đầu tư vào Bitcoin không?

Đã qua rồi những ngày đầu của Bitcoin khi bạn có thể mua một đồng xu với giá dưới 1.000 đô la. Với suy nghĩ đó, cùng với những rủi ro liên quan, bạn có thể tự hỏi liệu có quá muộn để đầu tư hay không.

Chisholm nói: “Nếu bạn tin vào luận điểm về Bitcoin, thì vẫn có lý do chính đáng để xem xét nó, nhưng hãy cẩn thận về việc bạn dành bao nhiêu trong danh mục đầu tư của mình cho nó”.

Stein cho biết anh ấy có khoảng 3% danh mục đầu tư của mình được đầu tư vào tiền điện tử, vì vậy anh ấy nghĩ rằng nó đáng để đầu tư nếu nó phù hợp với mục tiêu của bạn. Ngoài ra, nếu bạn nghĩ rằng nó sẽ phát triển trong tương lai do các giới hạn được đặt ra đối với sản xuất cũng như tiềm năng áp dụng, thì nó có thể đáng để đầu tư

Mối nguy hiểm của Bitcoin là gì?

Khi đầu tư vào Bitcoin, một trong những mối nguy hiểm lớn nhất là nó có thể biến mất, Stein nói. Thật dễ dàng để thay thế Bitcoin bằng một giải pháp thay thế, vì có hàng ngàn lựa chọn

Ngoài ra, thị trường chứng khoán đã xuất hiện ở Hoa Kỳ. S. từ cuối những năm 1700.   Mặt khác, Bitcoin là một tài sản tương đối mới bắt nguồn từ cuối những năm 2000. Lịch sử không tồn tại đối với Bitcoin nếu bạn thích một hồ sơ theo dõi dài hạn.

Ghi chú

Một mối nguy hiểm khác là Bitcoin không trải qua sự giám sát của Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch (SEC) giống như quy định về thị trường chứng khoán, giống như sàn giao dịch chứng khoán.

Cuối cùng, điều quan trọng cần nhớ là giá Bitcoin có xu hướng biến động hơn so với cổ phiếu. Tiền điện tử đã tăng lên gần 20.000 đô la vào cuối năm 2017, chỉ giảm 82% một năm sau đó. Mặt khác, mức giảm tồi tệ nhất của DJIA trong 10 năm qua là mức giảm khoảng 36% mà nó đã trải qua từ tháng 2 đến tháng 3 năm 2020

Tất cả những yếu tố này tạo ra một mức độ rủi ro và sự không chắc chắn có thể gây nguy hiểm cho các nhà đầu tư. Dành thời gian để nghiên cứu và xem xét mức độ chấp nhận rủi ro của bạn trước khi quyết định xem Bitcoin hay cổ phiếu là khoản đầu tư tốt hơn cho danh mục đầu tư của bạn

Chìa khóa rút ra

• Bitcoin đã biến động nhiều hơn so với cổ phiếu
• Có tiềm năng tăng trưởng mạnh mẽ với Bitcoin nhưng cũng có khả năng thua lỗ nghiêm trọng
• Do tính không chắc chắn của nó, có thể hợp lý khi giới hạn số lượng Bitcoin trong danh mục đầu tư

Câu hỏi thường gặp (FAQ)

Bitcoin là gì?

Bitcoin là loại tiền điện tử thành công đầu tiên. Tiền điện tử là loại tiền kỹ thuật số ngang hàng, nguồn mở, không bị kiểm soát bởi cơ quan tài chính trung ương. Các giao dịch được thực hiện chung mà không có sự tham gia của ngân hàng hoặc trung tâm thanh toán bù trừ

Tại sao Bitcoin biến động hơn cổ phiếu?

Nguồn cung hạn chế của Bitcoin và thiếu cơ quan tập trung khiến nó có thể biến động giá đáng kể. Nó cũng vẫn là một loại tiền tệ tương đối non trẻ trong giai đoạn khám phá giá của nó. Khi những suy đoán về giá trị của nó thay đổi, giá trị giao dịch của Bitcoin có thể thay đổi đột ngột và đột ngột

Làm cách nào để đầu tư vào Bitcoin?

Bạn có thể mua Bitcoin trên nhiều sàn giao dịch tiền điện tử khác nhau. Bạn chỉ cần đăng ký một tài khoản và chọn cách bạn sẽ thanh toán cho Bitcoin của mình. Khi bạn mua nó, bạn sẽ lưu trữ bất kỳ Bitcoin nào bạn sở hữu trong ví kỹ thuật số của mình. Các giao dịch này đều được ghi lại công khai trên blockchain

Trang này có hữu ích không?

Cảm ơn phản hồi của bạn.

Nói cho chúng tôi tại sao

nguồn

The Balance chỉ sử dụng các nguồn chất lượng cao, bao gồm các nghiên cứu được đánh giá ngang hàng, để hỗ trợ các sự kiện trong bài viết của chúng tôi. Đọc của chúng tôi để tìm hiểu thêm về cách chúng tôi xác minh tính xác thực và giữ cho nội dung của chúng tôi chính xác, đáng tin cậy và đáng tin cậy

1. Coinbase. "Biểu đồ giá Bitcoin (BTC)," Chọn "Tất cả. "

2. Coinbase. "Biểu đồ giá Bitcoin (BTC)," Chọn "1Y. "

3. Ngân hàng Dự trữ Liên bang St. Louis. "S&P 500 (SP500). "

4. Ngân hàng Dự trữ Liên bang St. Louis. "Chỉ số trung bình công nghiệp Dow Jones (DJIA). "

5. Xu hướng vĩ mô. "Dow Jones - DJIA - Biểu đồ lịch sử 100 năm. "

6. Xu hướng vĩ mô. "Lợi nhuận hàng năm lịch sử của S&P 500. "

7. Thư viện của Quốc hội. "Giao dịch chứng khoán. "

8. U. S. Ủy ban Chứng khoán và Hối đoái. "Thông báo nhà đầu tư. Bitcoin và các khoản đầu tư liên quan đến tiền ảo khác. "

   Đầu tư vào Bitcoin hay cổ phiếu tốt hơn?

   Cổ phiếu mang lại sự ổn định. Chúng là khoản đầu tư phù hợp để xây dựng sự giàu có cho các cá nhân và tổ chức trong hầu hết thế kỷ 20 và sang thế kỷ 21. Tiền điện tử là khoản đầu tư rủi ro hơn . Nó mang lại cơ hội nhận được phần thưởng lớn, nhưng rủi ro cao hơn.

   Tôi nên đầu tư vào cái gì thay vì Bitcoin?

   Nếu bạn đang nghĩ đến việc đầu tư vào tiền điện tử, thì có lẽ bạn đã cân nhắc đến Bitcoin. Tuy nhiên, các đồng tiền khác, như Ethereum, Ripple, Litecoin, Cardano, Binance Coin, Polkadot, Solana và Avalanche là những lựa chọn mạnh mẽ để đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn.

   Tiền điện tử có sinh lãi nhiều hơn cổ phiếu không?

   Một danh mục đầu tư chứng khoán được bảo vệ tốt đôi khi có thể mang lại một nơi ổn định hơn cho tiền của bạn so với các khoản đầu tư tiền điện tử. Bạn hy vọng kiếm được bao nhiêu? . crypto can potentially offer higher gains.

   Có cổ phiếu nào bắt chước Bitcoin không?

   Một ví dụ tuyệt vời ở đây là BITO, sử dụng hợp đồng tương lai Bitcoin để bắt chước giá giao ngay của Bitcoin. Hợp đồng tương lai không phải lúc nào cũng theo dõi giá giao ngay một cách chính xác, với sự khác biệt được thể hiện dưới dạng "lỗi theo dõi". " Tuy nhiên, BITO đã thực hiện rất tốt việc theo dõi giá của Bitcoin kể từ khi thành lập