Mục lục
Tỷ lệ R:R là gì?
Tỷ lệ R:R viết đầy đủ là Risk:Reward Ratio [viết tắt là R:R Ratio hay tỷ lệ R:R] là tỷ lệ Rủi ro:Lợi nhuận hay còn gọi là tỷ lệ lời/lỗ, dừng lỗ/chốt lời, stoploss/take profit trong mỗi chiến lược giao dịch của trader. Đây là tỷ lệ tiềm năng giữa lợi nhuận có thể đạt được và thua lỗ tối đa khi nhà đầu tư thực hiện một chiến lược giao dịch cụ thể. Có thể nói là tỷ lệ Risk:Reward cho biết lợi nhuận bao nhiêu khi giao dịch thành công hoặc thua lỗ bao nhiêu khi thất bại.
Cách xác định tỷ lệ R:R như thế nào? Cân đối tỷ lệ Risk/Reward hợp lí
Cách tính tỷ lệ R:R
Tỷ lệ R:R được xác định dựa vào hai yếu tố cơ bản:
Yếu tố dừng lỗ [Stoploss]: Thể hiện khoảng cách từ điểm vào lệnh đến điểm dừng lỗ. Khoảng cách này cho thấy số tiền mà trader sẽ mất đi nhiều nhất nếu giao dịch này thua lỗ. Đây là rủi ro [Risk].
Yếu tố chốt lời [Takeprofit]: Thể hiện khoảng cách từ điểm vào lệnh đến điểm chốt lời. Khoảng cách này cho thấy lợi nhuận tiềm năng sẽ đạt được khi giao dịch này thành công. Đó là gọi là phần thưởng hay lợi nhuận [Reward]
- Tỷ lệ R:R sẽ được tính theo công thức sau:
Risk Reward Ratio [R:R] = Stop loss : Take-profit
Ví dụ: Một giao dịch có Stop loss 40 pips, Take-profit 120 pips thì tỉ lệ R:R là 40:120=1:3. Khi đó, lợi nhuận nhận sẽ là 3 và mất đi sẽ là 1.
Cân đối tỷ lệ Risk/Reward hợp lí
Cân nhắc, tính toán chi tiết và cân đối lựa chọn tỷ lệ R:R phù hợp cho mỗi giao dịch có vai trò quan trọng trong hoạt động quản lý rủi ro, quản lý vồn đấu tư cũng như ảnh hưởng đến kết quả cuối cùng của cả quá trình đầu tư.
Để xác định tỉ lệ R:R phù hợp cần dựa trên mối quan hệ tỷ lệ nghịch giữa tỷ lệ lãi/lỗ và tỷ lệ chiến thắng [Winrate]. Trong đó, tỷ lệ chiến thắng nghĩa là một giao dịch thành công hay % số lệnh thắng được trên tổng số lệnh thực hiện của một hệ thống.
Nếu nhà đầu tư có khả năng phân tích và lựa chọn cổ phiếu tốt với tỷ lệ Winrate cao thì tỷ lệ lãi/lỗ có thể xuống thấp điều này sẽ đảm bảo lợi. Ngược lại, khi không có tỷ lệ thắng cao thì bắt buộc phải có tỷ lệ R:R mới có thể đảm bảo được lợi nhuận.
Thực tế, xác xuất chiến thắng của mỗi giao dịch nếu tốt nên rơi vào khoảng 50% – 60% và tỷ lệ lãi/lỗ nên rơi tầm khoảng 1.5/1 đến 2/1. Tỷ lệ này sẽ giúp nhà đầu tư duy trì được lợi nhuận tốt và hạn chế bỏ lỡ cơ hội giao dịch tiềm năng.
Cách nâng cao tỷ lệ Risk Reward Ratio
Tối đa hóa chiến lược giao dịch
Để tối đa hóa chiến lược giao dịch, nhà đầu tư cần:
- Tư vấn cùng chuyên gia: Nhà đầu tư có thể dựa vào kinh nghiệm hay học hỏi kinh nghiệm từ các chuyên gia. Việc này giúp nhà đầu tư hiểu rõ hơn về thị trường, xu hướng di chuyển của dòng tiền giữa các khối ngành và tránh khỏi những sai lầm gây ảnh hưởng đến nguồn vốn đầu tư.
- Đánh giá rủi ro và quản lý vốn: Thường xuyên đánh giá mức độ rủi ro có thể chấp nhận được, việc này có thể giúp nhà đầu tư đánh giá được chiến lượt ngắn hạn và lâu dài. Trường hợp này, nhà đầu tư dài hạn có thể chấp nhận rủi ro cao, trong khi nhà đầu tư ngắn hạn sẽ thích đầu tư vào cổ phiếu có rủi to thấp hơn nhầm đa dạng danh mục. Nên kiểm soát vốn đầu tư mạo hiểm ở mức 10% trong tổng doanh mục đầu tư.
- Phân tích kỹ thuật là một trong những yếu tố giúp nhà đầu tư xác định cơ hội giao dịch mới đồng thời đánh giá sức mạnh của các phiên điều chỉnh. Cần chú ý khối lượng giao dịch, chỉ số sức mạnh tương đối [RSI], chỉ báo Stochastic [để so sánh mức giá đóng cửa ở phạm vi giá tại một khoản thời gian nhất định]. Những phân tích trên sẽ giúp trader nhận diện các tín hiệu mua bán và quyết định đặt lệnh ở mức giá phù hợp.
- Xác định thời hạn nắm giữ cổ phiếu: Việc này ảnh hưởng trực tiếp đến việc quản lý rủi ro, target đặt ra cho mỗi cổ phiếu. Cổ phiếu ngắn hạn hay cổ phiếu “lướt sóng” có mức rủi ro chấp nhận thấp hơn so với dài hạn, vì thế tối đa hóa chiến lượt cần xác định được thời hạn nằm giữ.
Tuân thủ các trình tự chốt lời và cắt lỗ
Khi giao dịch, nhà đầu tư cần phải tuân thủ từ bước thực hiện tối ưu hóa lợi nhuận. Không nên vào lệnh hay ra lệnh một cách ngẫu hứng, theo cảm tính cần tuân theo luật chốt lời và dừng lỗ. Cũng khôn nên vừa vào lệnh lại muốn chốt lời ngay, bởi nếu thị trường có xu hướng tăng mạnh có thể dời lệnh tăng thêm để tối ưu lợi nhuận.
Nên thiết lập R:R cố định
Khi cảm thấy tỉ lệ R:R luôn thay đổi cũng có thể thiết lập mức tỷ lệ cố định trên hệ thống. Chọn ra những lệnh giao dịch có tỷ lệ Risk Reward cao và liên tục duy trì nó. Khi tỉ lệ này đi theo hướng bất lợi, nhà đầu tư cũng có thể xem xét để chốt lời ở mức hợp lý hơn.
Mỗi chiến lược giao dịch có tỷ lệ R:R nhất định, tuy nhiên các nhà đầu tư vẫn có thể cải thiện tỷ lệ này tốt hơn bằng cách tối ưu hóa điểm vào lệnh trong chiến lược giao dịch. Cũng có thể thử mạo hiểm một chút để tìm điểm vào lệnh tốt. Ví dụ, trong chiến lược giao dịch với mô hình nến Hammer, thay vì chờ sự xác nhận của 1 cây nến tăng sau nến búa rồi mới vào lệnh thì trader có thể mạo hiểm vào lệnh ngay khi nến nến Hammer đóng cửa để tỷ lệ R:R tốt hơn. Ngoài ra, nhà đầu tư cũng có thể cải thiện tỷ lệ R:R bằng cách tối ưu điểm stop loss hay điểm take profit. Cách này không được sử dụng nhiều bởi tính hiệu quả không cao.
>> Xem thêm: Các mô hình nến Nhật
Bài viết trên, đã cung cấp thêm thông tin về tỷ lệ R:R hay còn gọi là tỷ lệ lãi/lỗ. Hy vọng rằng sẽ giúp các nhà đầu tư củng cố thêm kiến thức về thị trường và cách đầu tư cổ phiếu hiệu quả. Nếu muốn cập nhật thêm nhiều thuật ngữ khác trong chứng khoán hay các chủ đề liên quan tới đầu tư chứng khoán, khóa học chứng khoán hay cần hỗ trợ