Danh mục đầu tư nên ở mức bao nhiêu năm 2024

Đầu tư chứng khoán đang trở thành một kênh đầu tư hứa hẹn nhiều lợi nhuận, nhưng cũng yêu cầu kiến thức, khả năng phân tích tài chính và chấp nhận rủi ro từ các nhà đầu tư. Đầu tư chứng khoán cần bao nhiêu tiền là một câu hỏi mà người mới bắt đầu thường băn khoăn.

Câu trả lời đơn giản là: thực ra đầu tư chứng khoán không bắt buộc phải có số tiền tối thiểu. Nhiều ứng dụng đầu tư mới hiện nay cho phép nhà đầu tư nhỏ lẻ bắt đầu từ mấy trăm ngày đồng. Số tiền nhỏ này được dùng để mua các chứng chỉ quỹ, cho phép nhà đầu tư tham gia vào các quỹ mở.

Ngoài ra, nếu bạn không muốn thông qua ứng dụng thứ ba, mà muốn tự giao dịch trên sàn chứng khoán, thì số vốn đầu tư chứng khoán có thể bắt đầu từ khoảng một triệu đồng trở lên.

Số tiền tối thiểu để đầu tư chứng khoán

Hãy cùng Prudential làm bài toán đơn giản để tính số tiền tối thiểu cho đầu tư chứng khoán nhé.

Ví dụ 1: bạn muốn mua cổ phiếu của công ty A.

Cổ phiếu của công ty A được rao bán với giá 20,000 đồng/cổ phiếu, và bạn đang cần mua 100 cổ phiếu..

Như thế, số vốn tối thiểu cần có = 20,000 x 100 = hai triệu đồng

Nếu bạn muốn mua hơn 100, thì bạn phải mua theo lô chẵn, với bội số là 100 (tức là 200, 300, 400, chứ không phải 101 hay 198 cổ phiếu v..v..).

Ví dụ: số vốn cho 2 lô = 20,000 x 200 = bốn triệu đồng.

Việc mua chứng chỉ quỹ hay trái phiếu cũng tương tự như vậy. Bạn lấy giá đơn vị nhân cho lô sản phẩm tối thiểu (thường là bội số của 100) thì sẽ có được số tiền tối thiểu.

Ngoài ra, bạn nên trừ hao khoảng 1%-3% số tiền giao dịch cho chi phí và thuế (nếu có).

Từ các ví dụ trên, có thể thấy là đầu tư chứng khoán chỉ cần khoảng mấy triệu đồng để bắt đầu, hoàn toàn nằm trong tầm tay của nhiều người có thu nhập ổn định.

Số tiền nên có để giảm thiểu rủi ro đầu tư

Dù số vốn bắt đầu chỉ mấy triệu đồng nhưng bạn đừng nên mua một sản phẩm là xong.

Đầu tư chứng khoán có nhiều rủi ro hơn gửi tiết kiệm, nên bạn cần phải đa dạng hóa danh mục đầu tư để giảm thiểu rủi ro. Tức là bạn cần nhiều tiền hơn một triệu đồng để có thể giảm thiểu rủi ro.

Để xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng thì bạn cần mua thêm một số sản phẩm chứng khoán khác. Bạn nên nhắm đến sản phẩm khác loại, khác ngành, và mua vào các thời điểm khác nhau.

Ví dụ, nếu đã mua cổ phiếu của công ty A trong ngành tài chính - ngân hàng, thì khoảng mấy tháng sau, bạn nên mua trái phiếu của công ty B trong ngành du lịch - dịch vụ. Nếu bạn đã đầu tư vào đầu năm, thì nên đợi đến giữa năm và cuối năm để thực hiện tiếp một giao dịch khác. Đây cũng là thời gian cần thiết để bạn theo dõi thị trường và ra quyết định đầu tư sáng suốt hơn.

Đa dạng hóa danh mục là bí quyết giúp bạn quản lý rủi ro. Vì thế mà người mới bắt đầu nên đầu tư vào quỹ mở, vì lý do quỹ mở tổng hợp cổ phiếu của các công ty cùng ngành hoặc cùng quy mô, tính chất đa dạng là sẵn có. Như thế, bạn không cần phải tốn quá nhiều công sức nghiên cứu nhiều cổ phiếu khác nhau để đa dạng hóa.

Lưu ý rằng, do cổ phiếu riêng lẻ có rủi ro cao nên lợi nhuận cũng có khả năng cao hơn, còn lợi nhuận từ quỹ mở là bình quân lợi nhuận của tất cả sản phẩm thành viên. Điều đó có nghĩa là, nếu có một công ty trong quỹ có lợi nhuận vượt xa các công ty thành viên, thì bạn cũng chỉ nhận được lợi nhuận bình quân mà thôi.

Từ những lời khuyên ở trên, nếu số tiền cần có để mua một sản phẩm chứng khoán là khoảng một triều đồng, thì số tiền nên có để đa dạng hóa danh mục đầu tư có thể được ước tính là khoảng mấy triệu trở lên, tùy theo sản phẩm được chọn.

Bạn không cần phải có ngay số tiền này. Như đã nói ở trên, bạn có thể từ từ theo dõi thị trường trong nhiều tháng, và chỉ quyết định mua tại những giai đoạn khác nhau, để đảm bảo tính đa dạng, quản lý tốt rủi ro.

\>>> có thể bạn quan tâm: Khi nào nên cắt lỗ cổ phiếu?

Trau dồi kiến thức tài chính để đầu tư sinh lời

Việc lựa chọn sản phẩm chứng khoán không dễ dàng, vì ngay cả chuyên gia cũng có thể chọn sai, mua lỗ. Chính vì vậy, người mới bắt đầu tham gia nên trau dồi kiến thức tài chính càng nhiều càng tốt, để có thể cân bằng độ rủi ro qua những lần giao dịch.

Quan trọng nhất là đặt mục tiêu đầu tư hợp lý, quản lý tài chính cá nhân tốt, đừng để bị cám dỗ bởi những vụ lời cao lời nhanh nhưng rủi ro cũng cực nguy hiểm.

Bạn đang tìm kiếm cách giúp lựa chọn danh mục đầu tư chứng khoán hiệu quả? Hiện nay, đầu tư vào chứng khoán đang ngày càng trở nên phổ biến và thu hút sự quan tâm của nhiều người. Tuy nhiên, đồng nghĩa với đó là việc phải đối mặt với nhiều rủi ro và thách thức. Trong bài viết này, Vietcap sẽ cùng các bạn tìm hiểu về cách xây dựng và lựa chọn danh mục đầu tư chứng khoán hiệu quả nhé.

Danh mục đầu tư là tập hợp các tài sản đầu tư của nhà đầu tư trên thị trường chứng khoán, bao gồm các cổ phiếu, quỹ và các chứng khoán khác. Một danh mục đầu tư hiệu quả thường được đa dạng hóa về quy mô, ngành và các yếu tố khác, nắm giữ nhiều loại tài sản khác nhau, bao gồm cả khoản đầu tư bằng tiền mặt và trái phiếu.

Vì sao nhà đầu tư cần đa dạng hóa danh mục đầu tư

Đặc điểm của danh mục đầu tư tốt

Để lựa chọn danh mục đầu tư tốt, nhà đầu tư cần phải xác định phong cách đầu tư phù hợp với mức độ rủi ro có thể chấp nhận. Việc quyết định đầu tư vào loại tài sản nào và tỷ lệ phân bổ cụ thể sẽ tạo ra những cơ hội đầu tư đáng kể. Ngoài ra, việc đa dạng hóa danh mục đầu tư cũng rất quan trọng để giảm thiểu rủi ro. Trong thuật ngữ tài chính, điều này được gọi là "phân bổ tài sản".

Một danh mục đầu tư tốt cần có các đặc điểm sau:

• Tính thanh khoản cao để đảm bảo khả năng chuyển đổi các khoản đầu tư thành tiền mặt khi cần thiết, tránh mắc kẹt tài chính.
• Linh hoạt trong việc điều chỉnh kế hoạch đầu tư khi tình hình thị trường thay đổi, đồng thời không quá đa dạng hoặc phân tán để tránh khó khăn trong việc quản lý và theo dõi danh mục.
• Tỷ trọng đầu tư phù hợp với mục tiêu đặt ra, đảm bảo cân bằng giữa việc đầu tư vào các tài sản ít rủi ro hơn và tài sản có lợi nhuận cao hơn để đảm bảo tính cân đối và tránh rủi ro.

Danh mục đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro

Trong việc tạo danh mục đầu tư, mức độ chấp nhận rủi ro cá nhân là một yếu tố quan trọng cần được xem xét kỹ. Mức độ chấp nhận rủi ro của bạn thể hiện khả năng bạn sẵn sàng chấp nhận thua lỗ để có cơ hội kiếm được lợi nhuận cao hơn từ đầu tư.

Khả năng chấp nhận rủi ro của bạn không chỉ phụ thuộc vào thời gian còn lại đến mục tiêu tài chính của bạn, chẳng hạn như kế hoạch nghỉ hưu, mà còn liên quan đến khả năng xử lý tâm lý trong khi thị trường biến động. Nếu mục tiêu của bạn còn nhiều năm nữa, bạn có nhiều thời gian hơn để vượt qua những đỉnh và đáy của thị trường, đồng thời tận dụng được tiến trình đi lên chung của thị trường. Bạn có thể sử dụng máy tính của chúng tôi để xác định khả năng chấp nhận rủi ro của mình trước khi lựa danh mục đầu tư.

Tham khảo:

Mối quan hệ giữa rủi ro và thu nhập kiếm được từ đầu tư

Tỷ lệ dự phòng rủi ro tín dụng là gì? Mục đích của trích lập dự phòng

Các bước xây dựng / lựa chọn danh mục đầu tư chứng khoán hiệu quả

Bước 1: Xác định mục tiêu đầu tư

Trước khi lựa chọn danh mục đầu tư, bạn cần xác định rõ mục tiêu đầu tư của mình, bao gồm thời gian đầu tư, mức độ rủi ro và mức độ sinh lời mong muốn.

Thời gian đầu tư: Nếu bạn đang đầu tư để kiếm tiền trong tương lai gần, bạn cần tập trung vào các cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng nhanh. Tuy nhiên, nếu bạn đang tích lũy tiền để giải quyết mục tiêu dài hạn như mua nhà, tiết kiệm cho hưu trí, bạn có thể đầu tư vào các cổ phiếu ổn định và có tiềm năng tăng trưởng dài hạn.

Mức độ rủi ro: Nếu bạn muốn đầu tư an toàn hơn, bạn nên chọn các cổ phiếu ổn định và các quỹ đầu tư có rủi ro thấp. Tuy nhiên, nếu bạn sẵn sàng chấp nhận rủi ro cao hơn để đạt được lợi nhuận cao hơn, bạn có thể chọn các cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng cao hơn.

Mức độ sinh lời mong muốn: Nếu bạn muốn sinh lời nhanh chóng, bạn nên đầu tư vào các cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng nhanh. Tuy nhiên, nếu bạn muốn đầu tư dài hạn và có lợi nhuận ổn định hơn, bạn nên đầu tư vào các cổ phiếu ổn định và có tiềm năng tăng trưởng dài hạn.

Bước 2: Phân tích thị trường chứng khoán

Để phân tích thị trường chứng khoán, bạn có thể áp dụng các phương pháp phân tích sau:

Phân tích cơ bản: Đây là phương pháp phân tích dựa trên các chỉ số tài chính của công ty như doanh thu, lợi nhuận, tài sản và nợ vay để đánh giá giá trị của công ty. Phân tích cơ bản có thể giúp bạn tìm ra các công ty có tiềm năng tăng trưởng tốt và đầu tư vào các công ty đó.

Phân tích kỹ thuật: Đây là phương pháp phân tích dựa trên sự phân tích đồ thị giá cả, khối lượng giao dịch và các chỉ báo kỹ thuật để đưa ra quyết định đầu tư. Phân tích kỹ thuật có thể giúp bạn xác định xu hướng của thị trường và tìm ra điểm mua và bán hợp lý.

Phân tích ngành nghề: Đây là phương pháp phân tích đánh giá các ngành nghề có tiềm năng tăng trưởng và ảnh hưởng lớn đến thị trường chứng khoán. Phân tích ngành nghề có thể giúp bạn chọn lựa các ngành nghề đầu tư hợp lý.

Theo dõi tin tức thị trường: Bạn cần đọc các bản tin thị trường, báo cáo nghiên cứu và các thông tin liên quan để cập nhật thông tin về thị trường và các công ty đầu tư. Theo dõi tin tức thị trường có thể giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư chính xác và đúng thời điểm.

Kết hợp các phương pháp trên sẽ giúp bạn có cái nhìn toàn diện về thị trường và đưa ra quyết định lựa chọn danh mục đầu tư hiệu quả.

Bước 3: Đa dạng hóa danh mục đầu tư

Đa dạng hóa danh mục đầu tư sẽ giúp giảm thiểu rủi ro và tăng cơ hội sinh lời. Bạn nên đầu tư vào các loại chứng khoán khác nhau, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, quỹ và tiền mặt. Tuy nhiên, bạn cần lưu ý rằng việc đa dạng hóa danh mục đầu tư phải dựa trên phân tích và đánh giá kỹ lưỡng, tránh việc đầu tư mù quáng và quá tập trung vào một số loại chứng khoán. Ngoài ra, việc đa dạng hóa cũng cần phải cân nhắc tới tỷ lệ phân bổ đầu tư và đối tượng đầu tư, phù hợp với mục tiêu đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro của mỗi nhà đầu tư. Ví dụ, đầu tư vào cổ phiếu của nhiều công ty trong cùng một ngành có thể không mang lại lợi ích đa dạng hóa. Thay vào đó, bạn có thể đầu tư vào các ngành khác nhau hoặc các quỹ đầu tư đa ngành để tăng tính đa dạng và giảm rủi ro.

Ngoài ra, bạn cũng cần đánh giá lại mục tiêu đầu tư của mình và xem xét các thay đổi trong tình hình thị trường và kinh tế để điều chỉnh danh mục đầu tư phù hợp hơn. Việc theo dõi và điều chỉnh danh mục đầu tư thường xuyên sẽ giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư đúng lúc và tối ưu hóa lợi nhuận của mình.