Đây là các hướng dẫn về thu nhập và số tiền tín dụng để yêu cầu Tín dụng thuế thu nhập kiếm được [EITC] và Tín dụng thuế dành cho trẻ em [CTC] khi bạn khai thuế vào năm 2023
Số trẻ em. Lao động độc thân có thu nhập thấp hơn. Lao động đã kết hôn có thu nhập thấp hơn. EITC lên đến. Không có$16,480$22,610$5601$43,492$49,622$3,7332$49,399$55,529$6,1643 trở lên$53,057$59,187$6,935Giới hạn thu nhập đầu tư EITC = $10.300
Để yêu cầu EITC, bạn phải có thu nhập kiếm được. Không có mức thu nhập tối thiểu mà bạn cần kiếm được để đủ điều kiện nhận EITC
Nếu bạn có thu nhập dưới ngưỡng khấu trừ tiêu chuẩn cho năm 2022, , bạn có thể không phải khai thuế. Tuy nhiên, bạn vẫn có thể muốn khai vì bạn có thể tận dụng một số tính năng và lợi ích trong hệ thống thuế có thể làm giảm số tiền bạn nợ hoặc trong nhiều trường hợp, đặc biệt là đối với những người có thu nhập thấp, hãy tăng số tiền bạn có thể . Một số yếu tố chính để đảm bảo bạn chú ý bao gồm
Giữ lại quá mức
Nếu bạn đã làm việc trong năm 2022 và đã khấu lưu thuế từ tiền lương của mình, thì bạn có thể nhận lại một phần hoặc toàn bộ khoản “khấu lưu vượt mức” đó trong khoản tiền hoàn lại của mình. Đảm bảo bạn nhận được biểu mẫu W2 từ tất cả các nhà tuyển dụng của mình và nhập thông tin đó vào biểu mẫu thuế khi bạn điền vào
Tín dụng thuế thu nhập kiếm được
Để yêu cầu Tín dụng thuế thu nhập kiếm được [EITC], bạn phải
Nếu bạn đủ điều kiện nhận khoản tín dụng này, số tiền tối đa bạn có thể nhận được là
- $560 nếu bạn không có con phụ thuộc
- $3,733 nếu bạn có một đứa con đủ điều kiện
- $6,164 nếu bạn có hai con đủ điều kiện
- $6,935 nếu bạn có ba đứa con đủ tiêu chuẩn trở lên
Tín dụng thuế trẻ em [CTC]
CTC có giá trị tối đa là 2.000 đô la cho mỗi đứa trẻ đủ điều kiện. Lên đến $1,400 được hoàn lại. Để đủ điều kiện tham gia CTC, bạn phải kiếm được hơn 2.500 đô la
Truy cập hoàn thuế của bạn một cách nhanh chóng và an toàn
Nếu bạn nghĩ rằng bạn có thể nhận được tiền hoàn lại, đây là một số điều cần suy nghĩ trước khi bạn gửi tờ khai của mình
- Nộp đơn điện tử và chọn ký gửi trực tiếp là cách nhanh nhất để nhận tiền hoàn lại của bạn. Khi sử dụng tiền gửi trực tiếp, IRS thường hoàn lại tiền trong vòng 21 ngày. Việc hoàn tiền bằng séc giấy có thể mất nhiều thời gian hơn
- Nếu bạn đã có tài khoản với ngân hàng hoặc hiệp hội tín dụng, hãy đảm bảo rằng bạn đã chuẩn bị sẵn thông tin của mình — bao gồm tài khoản và số định tuyến — khi bạn khai thuế. Bạn có thể cung cấp thông tin đó trên biểu mẫu thuế và IRS sẽ tự động gửi tiền vào tài khoản của bạn
- Nếu bạn có thẻ trả trước chấp nhận tiền gửi trực tiếp, bạn cũng có thể nhận tiền hoàn lại trên thẻ. Kiểm tra với nhà cung cấp thẻ trả trước của bạn để biết số định tuyến và số tài khoản được chỉ định cho thẻ trước khi bạn nộp tờ khai
- Bạn có thể tìm hiểu thêm về cách chọn thẻ trả trước phù hợp tại đây
- Nếu bạn không có tài khoản ngân hàng hoặc thẻ trả trước, hãy cân nhắc mở tài khoản hoặc nhận thẻ trả trước. Nhiều ngân hàng và hiệp hội tín dụng cung cấp các tài khoản có phí duy trì hàng tháng thấp [hoặc không] khi bạn có tiền gửi trực tiếp hoặc duy trì số dư tối thiểu. Các tài khoản này có thể giới hạn các loại phí bạn có thể phải trả và cũng có thể cung cấp quyền truy cập miễn phí vào các máy rút tiền tự động [ATM] trong mạng. Bạn có thể thường xuyên mở các tài khoản này trực tuyến một cách dễ dàng
Coi chừng lừa đảo
Hàng ngàn người đã mất hàng triệu đô la và thông tin cá nhân của họ để lừa đảo thuế. Những kẻ lừa đảo sử dụng thư, điện thoại hoặc email thông thường để thiết lập các cá nhân, doanh nghiệp, các chuyên gia về bảng lương và thuế
IRS không bắt đầu liên lạc với người nộp thuế qua email, tin nhắn văn bản hoặc các kênh truyền thông xã hội để yêu cầu thông tin cá nhân hoặc thông tin tài chính. Nhận biết các dấu hiệu lừa đảo. Xem thêm. Làm thế nào để biết đó thực sự là IRS đang gọi hoặc gõ cửa nhà bạn.
Việc muốn chăm sóc tốt nhất cho con cái và những người phụ thuộc của bạn là điều tự nhiên. May mắn thay, bạn có thể tiết kiệm tiền cho chi phí chăm sóc ban ngày mà không làm giảm chất lượng. Nếu chủ lao động của bạn cung cấp chương trình FSA chăm sóc phụ thuộc, khoản đóng góp của bạn có thể làm giảm thu nhập chịu thuế của bạn. Ngoài ra, khoản tín dụng thuế chăm sóc phụ thuộc có thể cắt giảm số tiền thuế phải trả khi bạn nộp. Dưới đây là chi tiết về từng loại và mẹo sử dụng cả hai đồng thời
Cố vấn tài chính có thể giúp bạn lập kế hoạch tài chính cho các nhu cầu và mục tiêu của gia đình bạn
FSA Chăm sóc Người phụ thuộc là gì?
FSA chăm sóc người phụ thuộc là tài khoản do chủ lao động tài trợ, bạn có thể gửi tiền trước thuế từ tiền lương của mình vào để thanh toán chi phí chăm sóc người phụ thuộc. Nói chung, chi phí chăm sóc cho trẻ em dưới 13 tuổi và trẻ vị thành niên hoặc người lớn không thể tự chăm sóc bản thân đủ điều kiện cho tài khoản này
Giống như các khoản đóng góp cho một hoặc chăm sóc sức khỏe, tiền sẽ được chuyển vào FSA chăm sóc phụ thuộc của bạn trước thuế, làm giảm thu nhập chịu thuế của bạn. Ngoài ra, chính phủ liên bang giới hạn các khoản đóng góp này ở mức 5.000 đô la mỗi năm đối với những người khai chung và cá nhân và 2.500 đô la cho những người đã kết hôn khai riêng. Mặc dù các khoản tiền này tạm thời thay đổi vào tháng 3 năm 2021, nhưng chính phủ đã khôi phục các giới hạn cho đến năm tính thuế 2022-2023
Lợi ích của FSA Chăm sóc Người phụ thuộc
Đóng góp cho FSA chăm sóc phụ thuộc có những lợi ích đáng kể, bao gồm
- Lợi thế thuế liên bang và tiểu bang. Vì bạn gửi tiền trước thuế vào tài khoản, bạn giảm thu nhập chịu thuế của mình và thậm chí có thể giảm một khung thuế, tùy thuộc vào hoàn cảnh tài chính của bạn
- Tiền gửi FSA chăm sóc phụ thuộc của bạn cho phép bạn thanh toán trước cho việc chăm sóc trẻ em và cấu trúc ngân sách của bạn hiệu quả hơn
Hạn chế của FSA chăm sóc phụ thuộc
Thật không may, các FSA chăm sóc phụ thuộc cũng có những cạm bẫy, chẳng hạn như
- Tiền trong tài khoản của bạn không được luân chuyển. Do đó, bạn có năm tính thuế hiện tại để sử dụng đô la FSA cho các chi phí đủ điều kiện. Nếu cuối năm còn tiền thì không chuyển sang năm sau
- Nếu chủ lao động của bạn không cung cấp tài khoản này, không có cách nào khác để có được một tài khoản
- FSA của bạn chỉ có thể thanh toán cho các chi phí đủ điều kiện, trong khi bạn đang làm việc
- Tận dụng FSA của bạn có thể sẽ yêu cầu bạn giữ biên lai, quản lý các khoản hoàn trả và thanh toán cho các chi phí không đủ điều kiện như chăm sóc trẻ em cho các mục đích không liên quan đến công việc
Tín dụng thuế chăm sóc phụ thuộc là gì?
Tín dụng thuế chăm sóc phụ thuộc là một khoản trợ cấp thuế dựa trên chi phí chăm sóc trẻ em. Giống như FSA chăm sóc người phụ thuộc, tín dụng thuế chăm sóc người phụ thuộc dành cho chi phí chăm sóc trẻ em dưới 13 tuổi cộng với trẻ vị thành niên và người lớn không thể tự chăm sóc bản thân
Đối với năm tính thuế 2022-2023, bạn có thể yêu cầu $3.000 chi phí cho một người phụ thuộc hoặc $6.000 cho hai hoặc nhiều người phụ thuộc. Các chi phí đủ điều kiện bao gồm những chi phí bạn đã trả cho một người nào đó không phải là vợ/chồng của bạn hoặc cha mẹ của đứa trẻ để chăm sóc cho người phụ thuộc của bạn trong khi bạn đi làm hoặc tìm việc
Một phần chi phí từ 20% đến 35% sẽ được áp dụng cho khoản hoàn thuế của bạn. Thông thường, tỷ lệ phần trăm này dẫn đến khoản tín dụng thuế từ $600 đến $1.050 cho người nộp thuế có một người phụ thuộc và $1.200 đến $2.100 cho nhiều người phụ thuộc. Các cá nhân và gia đình có thu nhập cao sẽ nhận được ít lợi ích hơn từ tín dụng thuế
Lợi ích của tín dụng chăm sóc phụ thuộc
Tín dụng thuế chăm sóc phụ thuộc giúp người nộp thuế theo những cách sau
- Khi nộp tờ khai thuế, bạn có thể giảm số tiền thuế phải nộp theo một số tiền cụ thể
- Ngay cả khi bạn kiếm được thu nhập đáng kể, khoản tín dụng này sẽ giảm thuế của bạn [mặc dù lợi ích sẽ nhỏ hơn so với gia đình có thu nhập khiêm tốn hơn]
Hạn chế của tín dụng chăm sóc phụ thuộc
Mặc dù tín dụng chăm sóc phụ thuộc mang lại lợi ích cho các gia đình lao động, nhưng nó có những nhược điểm sau
- Bạn không thể yêu cầu chi phí vượt quá $3.000 cho một người phụ thuộc hoặc $6.000 cho nhiều người phụ thuộc
- Ngoài năm tính thuế 2021, khoản tín dụng này không được hoàn lại, nghĩa là khoản tín dụng này không thể làm tăng tờ khai thuế của bạn. Nó chỉ có thể làm giảm các khoản thuế bạn nợ
- Thu nhập của bạn ảnh hưởng đến số tiền bạn sẽ được hưởng lợi từ tín dụng
- Bạn trả thuế và chi phí chăm sóc trẻ em trong suốt cả năm mà không cần hỗ trợ
Bạn có thể sử dụng cả tín dụng thuế chăm sóc phụ thuộc FSA và tín dụng chăm sóc phụ thuộc không?
Bạn có thể sử dụng FSA chăm sóc phụ thuộc kết hợp với tín dụng thuế chăm sóc phụ thuộc. Tuy nhiên, cùng một số tiền không thể tính cho cả hai lợi ích. Ví dụ: giả sử bạn trả tiền chăm sóc trẻ cho một người phụ thuộc để bạn có thể làm việc toàn thời gian. Bạn đặt 5.000 đô la vào FSA của mình và cũng phải trả 4.000 đô la tiền túi cho việc chăm sóc trẻ em
Do đó, các khoản đóng góp FSA của bạn làm giảm thu nhập chịu thuế của bạn. Ngoài ra, khi khai thuế, bạn có thể sử dụng tối đa 3.000 đô la chi phí tự trả mà FSA của bạn không thanh toán để giảm số tiền thuế mà bạn có thể nợ
Chăm sóc phụ thuộc FSA so với. Tín dụng thuế chăm sóc phụ thuộc. Đó là phù hợp với bạn?
Nếu chủ lao động của bạn cung cấp FSA chăm sóc phụ thuộc, bạn có thể sẽ được hưởng lợi bằng cách đóng góp cho nó. Bạn sẽ giảm thu nhập chịu thuế của mình và đồng thời thanh toán cho dịch vụ chăm sóc phụ thuộc. Giảm tiền thuế của bạn trước thường có lợi hơn vì tín dụng thuế chăm sóc phụ thuộc làm giảm số tiền thuế phải trả của bạn nhưng không làm tăng khoản hoàn trả của bạn
Ngoài ra, chăm sóc phụ thuộc có thể sẽ tiêu tốn của bạn hơn 5.000 đô la hàng năm. Vì vậy, bạn có thể yêu cầu khoản chi phí tự trả cho tín dụng thuế chăm sóc người phụ thuộc của mình, tận dụng cả hai công cụ
dòng dưới cùng
Cha mẹ và người chăm sóc đang đi làm có hai lựa chọn được ưu đãi về thuế đối với các chi phí liên quan đến chăm sóc. Nói chung, FSA chăm sóc phụ thuộc hữu ích hơn vì nó làm giảm thu nhập chịu thuế của bạn thay vì các khoản thuế tiềm năng phải trả của bạn. Tuy nhiên, chủ lao động của bạn phải cung cấp FSA chăm sóc phụ thuộc để bạn truy cập vào nó. Mặt khác, bất kỳ người chăm sóc đang làm việc nào cũng có thể nộp đơn xin tín dụng thuế chăm sóc phụ thuộc khi họ nộp đơn. Kết hợp lợi ích của cả hai có thể giảm bớt gánh nặng tài chính khi chi trả cho dịch vụ chăm sóc phụ thuộc và giảm thuế cho bạn.